延迟付款好像是多4%?我大概算过，因为是延迟75%的房款，相当于这75%的部分贵了5.33%，延迟1年半，大概相当于3.5%的年利率。 而且利率在往下走，延迟没准起码能省个1%

卖了组屋有地方住就选NPS，没地方住要租房选DPS刚给客户算了帐：4%差价，租三年多房子够不够，他们本来打算卖组屋靠近学校边上租房等交房。算完了远远不够租金的。 三年利息倒不是太大的数目。

不好意思没看明白HDB 到新的EC， 完全不需要租三年房子吧。。。 就是普通付款跟延迟付款的区别， 延迟付款就是现在就要拿贷款， 但是房子总价要高一些。 这是我的理解

看买房款够不够啊如果贷款+手头现有的钱不够支付总价，需要用到卖掉组屋回收的资金，来买新EC。买家有两个选择： 1. 现在就卖掉组屋，用卖房款+存款+贷款按NPS价格买新EC，租房等新房； 2. 不卖组屋继续住，拿bridging loan+房贷配套，用DPS价格买新EC，临近TOP才卖组屋。新EC价格会贵4%。 我有客户本来是打算选1，觉得NPS便宜好几万。算了帐发现节省下来的差价，不够支付几年等待期的租金的，最终还是选了2。 有些年轻人提前卖了组屋还有地方住，比如可以搬去父母家，没有额外租房成本，那么可以考虑1，好歹买房便宜点。 假如不用卖组屋也有能力直接买新EC，那就直接NPS买了。

感谢分享感觉我们买大三房或者小四房， 选择DPS的话， 前期好像就准备20%的钱就好了。 那么预估也就30多万， 四十万新币， 好像也不太用先卖掉房子。 不知道理解的对不对了， 应该是这样吧 感觉DPS还是压力小些

看买房款够不够啊如果贷款+手头现有的钱不够支付总价，需要用到卖掉组屋回收的资金，来买新EC。买家有两个选择： 1. 现在就卖掉组屋，用卖房款+存款+贷款按NPS价格买新EC，租房等新房； 2. 不卖组屋继续住，拿bridging loan+房贷配套，用DPS价格买新EC，临近TOP才卖组屋。新EC价格会贵4%。 我有客户本来是打算选1，觉得NPS便宜好几万。算了帐发现节省下来的差价，不够支付几年等待期的租金的，最终还是选了2。 有些年轻人提前卖了组屋还有地方住，比如可以搬去父母家，没有额外租房成本，那么可以考虑1，好歹买房便宜点。 假如不用卖组屋也有能力直接买新EC，那就直接NPS买了。

我一直以为DPS是defer除了首付以外的部分如果连首付都差，只能卖组屋了。。。。。不差首付的话肯定是DPS划算

每个人的首付不一样吧自从新EC贷款收紧后，贷款不够75%就比较普遍了，贷款有高有低，首付也就有多有少。 你说的应该是差不差那个20%首期房款+印花税的钱吧？ 如果这个也不够，那就不得不提前卖组屋。有一些人选择早早把组屋还清了，手里现金少也是有可能的。 DPS的确是defer 80%房款。如果买家贷款足够75%，首付25%和税都有，那么是NPS划算，因为价格少4%。 如果只有20%房款+印花税，贷款只有60%或者更少，首付就需要出到40%或更多，贷款额和80%房款之间的差额，需要从现有HDB套现，不想提前卖房，就需要拿bridging loan和DPS。我上一个回复说的是这个情况。 如果贷款距离75%只是差一点点，几万块那种，还可以考虑showdund拉上去一点点贷款，不用拿DPS。

每个人的首付不一样吧自从新EC贷款收紧后，贷款不够75%就比较普遍了，贷款有高有低，首付也就有多有少。 你说的应该是差不差那个20%首期房款+印花税的钱吧？ 如果这个也不够，那就不得不提前卖组屋。有一些人选择早早把组屋还清了，手里现金少也是有可能的。 DPS的确是defer 80%房款。如果买家贷款足够75%，首付25%和税都有，那么是NPS划算，因为价格少4%。 如果只有20%房款+印花税，贷款只有60%或者更少，首付就需要出到40%或更多，贷款额和80%房款之间的差额，需要从现有HDB套现，不想提前卖房，就需要拿bridging loan和DPS。我上一个回复说的是这个情况。 如果贷款距离75%只是差一点点，几万块那种，还可以考虑showdund拉上去一点点贷款，不用拿DPS。

请问只有ec 有dps吗？一般condo有吗