房子看起来不错，可是朋友说估价85万不能就信啊。。-.-我去看了下成交纪录，楼下说的成交价是1225-1240尺左右的，110多平。如果真的有120平，尺价算640多，是最近的高位，不过同一个公寓里好的朝向和不好的朝向尺价相差很大也不是没有可能。。所以你如果认真要买，最好去研究一下最近成交的门牌号和你要买的门牌号，房子的‘好’程度有没有可比性，才能说是不是合算。。 出租来说，只要地址不是Geylang几巷的样子就还好，aljunied那一带还是有很多人要租的。 另外这个condo不是HDB，估价非常没准。。不同的银行，不同的贷款配套，可以提供的估价不一样，我看房的时候就出现过同一个房子不同的银行给我的估价相差5万的情况。。所以建议你如果真心要买，至少先问问哪间银行给的85万估价，再自己找几间银行要个估价。如果银行不能给你match到83万，你要多出现金，或者银行可以给你出到83万但是一定要利息高的配套，那就很不划算了。。

房子看起来不错，可是朋友说估价85万不能就信啊。。-.-我去看了下成交纪录，楼下说的成交价是1225-1240尺左右的，110多平。如果真的有120平，尺价算640多，是最近的高位，不过同一个公寓里好的朝向和不好的朝向尺价相差很大也不是没有可能。。所以你如果认真要买，最好去研究一下最近成交的门牌号和你要买的门牌号，房子的‘好’程度有没有可比性，才能说是不是合算。。 出租来说，只要地址不是Geylang几巷的样子就还好，aljunied那一带还是有很多人要租的。 另外这个condo不是HDB，估价非常没准。。不同的银行，不同的贷款配套，可以提供的估价不一样，我看房的时候就出现过同一个房子不同的银行给我的估价相差5万的情况。。所以建议你如果真心要买，至少先问问哪间银行给的85万估价，再自己找几间银行要个估价。如果银行不能给你match到83万，你要多出现金，或者银行可以给你出到83万但是一定要利息高的配套，那就很不划算了。。

8,9,月的成交价 72 万到 78万。

anyway, 现在的行情比两三个月以前高个5-10万是很正常的。。。要不就不要想太多，买就买了。。要不就等上一两年，做好长期抗战的准备。 个人觉得靠近geylang不是很好。。我自己会心情不好， 如果看到周围有些租户不习惯的话。。。 靠近geylang的房子，基本上是最便宜的。到了paya labar好像就好多了。

anyway, 现在的行情比两三个月以前高个5-10万是很正常的。。。要不就不要想太多，买就买了。。要不就等上一两年，做好长期抗战的准备。 个人觉得靠近geylang不是很好。。我自己会心情不好， 如果看到周围有些租户不习惯的话。。。 靠近geylang的房子，基本上是最便宜的。到了paya labar好像就好多了。

谢谢你详细的分析。还有一个concern这是99年地契，我如果自己住个5-6年，卖掉是不是会跌价很多？到时候房龄就是13-14年了。

买condo的话是不是很难有固定agent帮找的啊？好像都是屋主的agent我们买房子的都要自己跑，自己看property guru,看报纸来找房子吗？ 我还以为某中介会驾车带我看。

是的，我也觉得找房子就是个眼缘。。我家也是高位价买了一个朝向好的首先朝向好的房子不一定经常拿出来卖，如果出手通常是想卖高 - 我们买家看得出哪个房子朝向好，房主也知道啊。。我家买的时候就是，盯好了全家都满意的一个project里面朝向最好的几个门牌号，就开始等，第一个完全符合要求的，房主不在本地，中介态度不好，觉得容易有后患，放弃；到第二个完全符合要求的放出来卖，等了四个月，价钱还高了。。不过最后还是买了，哈~ 不过个人觉得其实aljunied旁边不算是靠近geylang啦，隐约记得好像到了20巷以外基本上就不算合法的红灯区说。。不过geylang的房子不一定比paya labar便宜，我记得以前看过几个paya labar那边离地铁稍微远点的老freehold，有些都卖不到600一尺 - 但是房子那个挤。。central grove我也是去看了觉得太挤了，出租不错，自住还是想想算了。

请问马马甲甲最后买下的是哪个condo啊？

The Rivervale, 万国那边的EC

谢谢回帖！

建议如下：首先要问一下自己买房子之后是自住还是当作是投资。如果是当作投资的话，用简单的数学就可以估算出来回报率了和投资成本了： 假设未来20年之后房地产没有升值也没有贬值，假设你买这套房子的资金全部是用cash，而不是先付首付然后向银行贷款买房，假设你买到房子之后每个月都可以以2500新币的价格出租出去。那么 830k/2500/12=27.67年 如果你是首付10%，其他向银行贷款买房,银行贷款利率年1.8%，30年还清的话，那么（estimation only） (830k*0.9)*(1.018)^30-2500*12*30=375.7k 也就是说由于你向银行贷款，你需要多付523k,扣除出租得到的资金的话，30年累积还要多付375.7k 最为关键的是，上述简单的数学运算是假设所购买房地产不升值也不贬值。未来不确定性因素太多，特别是对于新加坡更是如此。In terms of risk management,the risk for this investment is much higher than its benefit. 而且现在新加坡房价明显溢价，建议即使要买房的话，也要等2，3年之后再依情况考虑。买房作为投资方式的一种，在经济长期低迷的时候才是个不错的选择。 个人观点，仅供参考--博弈未来

建议如下：首先要问一下自己买房子之后是自住还是当作是投资。如果是当作投资的话，用简单的数学就可以估算出来回报率了和投资成本了： 假设未来20年之后房地产没有升值也没有贬值，假设你买这套房子的资金全部是用cash，而不是先付首付然后向银行贷款买房，假设你买到房子之后每个月都可以以2500新币的价格出租出去。那么 830k/2500/12=27.67年 如果你是首付10%，其他向银行贷款买房,银行贷款利率年1.8%，30年还清的话，那么（estimation only） (830k*0.9)*(1.018)^30-2500*12*30=375.7k 也就是说由于你向银行贷款，你需要多付523k,扣除出租得到的资金的话，30年累积还要多付375.7k 最为关键的是，上述简单的数学运算是假设所购买房地产不升值也不贬值。未来不确定性因素太多，特别是对于新加坡更是如此。In terms of risk management,the risk for this investment is much higher than its benefit. 而且现在新加坡房价明显溢价，建议即使要买房的话，也要等2，3年之后再依情况考虑。买房作为投资方式的一种，在经济长期低迷的时候才是个不错的选择。 个人观点，仅供参考--博弈未来

建议如下：首先要问一下自己买房子之后是自住还是当作是投资。如果是当作投资的话，用简单的数学就可以估算出来回报率了和投资成本了： 假设未来20年之后房地产没有升值也没有贬值，假设你买这套房子的资金全部是用cash，而不是先付首付然后向银行贷款买房，假设你买到房子之后每个月都可以以2500新币的价格出租出去。那么 830k/2500/12=27.67年 如果你是首付10%，其他向银行贷款买房,银行贷款利率年1.8%，30年还清的话，那么（estimation only） (830k*0.9)*(1.018)^30-2500*12*30=375.7k 也就是说由于你向银行贷款，你需要多付523k,扣除出租得到的资金的话，30年累积还要多付375.7k 最为关键的是，上述简单的数学运算是假设所购买房地产不升值也不贬值。未来不确定性因素太多，特别是对于新加坡更是如此。In terms of risk management,the risk for this investment is much higher than its benefit. 而且现在新加坡房价明显溢价，建议即使要买房的话，也要等2，3年之后再依情况考虑。买房作为投资方式的一种，在经济长期低迷的时候才是个不错的选择。 个人观点，仅供参考--博弈未来