在中国，地下钱庄本身就非法。在新加坡，似乎只要求了汇出款是合法收入，需要存底IC，税单，银行转账必须本人账户。对于汇出人民币如果做出同样要求，自然可以避免大量赃款。有的汇款公司找的靠谱的合作商，有的直接就是打算赚这赃款的钱，然后耍无赖。又不是所有的汇款都被冻结，又不是所有的汇款中心都出问题。深挖的话，很大可能找到和诈骗集团洗钱集团的联系，别说100条罪了，定个10000条罪都不止。