其中一个是 Financial Health Review，这里面包括和客户交流沟通的信息，客户的财务现状，保障/财务需求，经纪根据客户的情况推荐的产品。
对于推荐的产品要进行一个简单的概括和描述，包括为何推荐这款产品，为何推荐这个额度，这款产品如何对应客户的需求，它有什么好处（比如能带来 4.75% 的“利息”）等等。还得写上它有什么不足和 limitations（比如客户牺牲了 liquidity，或者收益有可能有变化等等）。
虽然你觉得这个最厉害，但这个措施，顶多可以判断经纪是不是在胡扯（因为胡扯的不敢写下来），但你要真正让他们写下来，practically 估计是不好办到的。前面我说过，表格都要通过 agency manager approve 才能上交的。就算经纪糊涂不知利害，agency manager 也会拦下来的。
所以顶多就是拿着他们胡扯给你的 illustration 用的那张纸做为证据。