是的。从过程来讲，购买一份保单产品，需要有几个 form 要填
所在版块：狮城财经 发贴时间：2017-02-21 14:25

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其中一个是 Financial Health Review，这里面包括和客户交流沟通的信息，客户的财务现状，保障/财务需求，经纪根据客户的情况推荐的产品。
对于推荐的产品要进行一个简单的概括和描述，包括为何推荐这款产品，为何推荐这个额度，这款产品如何对应客户的需求，它有什么好处（比如能带来 4.75% 的“利息”）等等。还得写上它有什么不足和 limitations（比如客户牺牲了 liquidity，或者收益有可能有变化等等）。
虽然你觉得这个最厉害，但这个措施，顶多可以判断经纪是不是在胡扯（因为胡扯的不敢写下来），但你要真正让他们写下来，practically 估计是不好办到的。前面我说过，表格都要通过 agency manager approve 才能上交的。就算经纪糊涂不知利害，agency manager 也会拦下来的。
所以顶多就是拿着他们胡扯给你的 illustration 用的那张纸做为证据。
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一个月才500块 您真有钱 － 我爱看书 　2017-03-13 21:20 (0 bytes , 49reads )
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理解。服务态度和效率是后续的工作。所以我前面的帖子说“前期工作” － NewOriental 　2017-03-13 18:01 (834 bytes , 63reads )
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别的不说，代替客户签名是最严重的违规行为之一。 － NewOriental 　2017-03-13 18:36 (368 bytes , 62reads )
其实AIA的Gen3不好 － x4 　2017-03-13 18:13 (86 bytes , 159reads )
x4 兄说的有理。从纯数字来看，Platinum Generation 的收益的确最高。 － NewOriental 　2017-03-13 18:28 (368 bytes , 108reads )
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这个。。。RoadShow 本身这个方式是合法的。还是看经纪/中介本人。 － NewOriental 　2017-02-23 17:21 (144 bytes , 70reads )
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支持去MAS投诉 － 凶鼠 　2017-02-21 14:40 (0 bytes , 74reads )
主楼说的写在recommendation里面和documentation具体是个什么东西呢 － redspider2 　2017-02-21 13:43 (111 bytes , 72reads )
是的。从过程来讲，购买一份保单产品，需要有几个 form 要填 － NewOriental 　2017-02-21 14:25 (698 bytes , 69reads )
强贴顶起 － 艾雨辰 　2017-02-21 13:29 (177 bytes , 53reads )
lz好棒，必须赞一个 － 小馋牛 　2017-02-21 11:14 (42 bytes , 60reads )
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厉害，学习了 － Babytaz 　2017-02-20 22:19 (46 bytes , 83reads )
谬赞。说实在，层主的夸奖虽然中耳，但未必是事实。 － NewOriental 　2017-02-20 22:38 (688 bytes , 260reads )
明知胡扯还扯，这就是职业道德的问题了！ － 甲乙丙丁阿阿阿 　2017-02-21 13:28 (124 bytes , 63reads )
楼上说的对。其实保险公司本身会尽量消除这些不端销售行为 － NewOriental 　2017-02-21 14:16 (620 bytes , 155reads )
我有朋友在MAS工作呀, 向MAS 反映一下吧。有用的。 － DZ 　2017-02-20 21:37 (4 bytes , 71reads )
保险公司的产品！ － HitmanYK 　2017-02-20 18:24 (375 bytes , 153reads )
欢乐神评一则 － 花豹 　2017-02-20 18:39 (412 bytes , 124reads )
层主不错啊，总结的很好 － xinyu2 　2019-10-25 14:06 (462 bytes , 35reads )
这种半投资半保险的产品 － 古月 　2019-10-25 14:46 (782 bytes , 30reads )
呵呵 － HitmanYK 　2017-02-20 18:52 (88 bytes , 79reads )
楼主威武！ － JenniferCrane 　2017-02-20 18:00 (0 bytes , 75reads )
我想说的是 － yianle 　2017-02-20 17:13 (91 bytes , 73reads )
楼主真是业界良心，赞一个 － 流风回雪 　2017-02-21 00:14 (361 bytes , 78reads )
难怪mini bonds的时候 － phoebee 　2017-02-20 15:46 (75 bytes , 68reads )
这场子砸的，漂亮 － 走走 　2017-02-20 15:36 (0 bytes , 61reads )
原来我的客户说的就是这个呀 － 塑料玫瑰 　2017-02-20 15:36 (94 bytes , 98reads )
可能你们公司也有一款类似的 endowment plan，反正 Prudential 有 － NewOriental 　2017-02-20 16:28 (612 bytes , 75reads )
不是的，都是说的aia road show上，好成那样，我都懵了。 － 塑料玫瑰 　2017-02-20 17:05 (220 bytes , 78reads )
结合 28 楼的说法，我也不排除是某个特定 team 发明了这套解读方式， － NewOriental 　2017-02-20 17:36 (457 bytes , 69reads )
果然同行冤家啊 － japgolly 　2017-02-20 15:04 (168 bytes , 85reads )
目测撕逼大战一触即发。。。。 － 功夫熊猫 　2017-02-20 17:52 (0 bytes , 49reads )
层主言重了 － 大白牛 　2017-02-20 16:43 (640 bytes , 52reads )
是啊，保险业是重要的LP之一 － 医药法规 　2019-10-23 14:39 (27 bytes , 30reads )
还有重要的一块是费用 － Winiden 　2017-02-20 20:26 (339 bytes , 58reads )
别一棒子把我也打死了 － x4 　2017-02-20 16:15 (368 bytes , 87reads )
握手，几乎每周都有理赔，有时候一周几个… － 塑料玫瑰 　2017-02-20 21:49 (103 bytes , 177reads )
经纪的名字还好 － x4 　2017-02-21 09:16 (46 bytes , 86reads )
一棍子全打倒貌似很不科学 － rexwolf 　2017-02-20 15:52 (0 bytes , 93reads )
不是想一杆子打倒谁 － japgolly 　2017-02-20 16:08 (372 bytes , 65reads )
我只是码农一个啊 － rexwolf 　2017-02-20 17:37 (275 bytes , 57reads )
业界良心 － 哇离伤 　2017-02-20 14:38 (542 bytes , 66reads )
我也买过类似的 － rabbit75 　2017-02-20 14:00 (112 bytes , 76reads )
再说一遍，我的本意并不是说这类产品不能买。我的意思是 － NewOriental 　2017-02-20 14:30 (1027 bytes , 100reads )
嗯嗯，分析在理，自己也确实没了解清楚 － rabbit75 　2017-02-20 19:43 (26 bytes , 56reads )
可是楼主我们都是业余的 － 王小蒙真萌啊 　2017-02-20 19:35 (168 bytes , 63reads )
差点忘了，还可以去 Life Insurance Association of Singapore 网站 － NewOriental 　2017-02-21 21:14 (454 bytes , 88reads )
M9： https://www.scicollege.org.sg/examcontents.asp?M9 － NewOriental 　2017-02-20 19:55 (0 bytes , 81reads )
理解。如果是完全没概念，那三四十分钟内只能听个大概，并且听完就会忘。 － NewOriental 　2017-02-20 19:50 (414 bytes , 57reads )
谢谢分享 － 王小蒙真萌啊 　2017-02-20 22:08 (12 bytes , 51reads )
东方兄可以展开讲讲Gen 3吗 － 菠罗包 　2017-02-20 15:52 (82 bytes , 77reads )
Gen3是什么 － DesperadoW 　2017-02-22 11:44 (0 bytes , 63reads )
Gen 3 是个 Par Fund Life Policy。请看 29 楼有个大概的介绍。 － NewOriental 　2017-02-22 13:09 (20 bytes , 61reads )
gen 3是啥？ － rabbit75 　2017-02-20 19:45 (0 bytes , 50reads )
Hehe 据说可以保三代 － 华生之友 　2017-02-21 06:21 (12 bytes , 89reads )
AIA 的 Gen 3 （其实现在应该叫 Gen 3 (II)）我在别的帖子里提到过几次。 － NewOriental 　2017-02-20 17:26 (3951 bytes , 233reads )
多谢新东方兄的详细解说 － 菠罗包 　2017-02-20 17:44 (176 bytes , 69reads )
这个计划本来就不要买 － x4 　2017-02-20 15:09 (117 bytes , 88reads )
那为什么推向市场呢 － Newtimes 　2019-10-23 17:07 (16 bytes , 21reads )
保险公司需要利润高的产品 － x4 　2019-10-23 17:17 (233 bytes , 33reads )
赞一个 － 花より男子 　2019-10-25 15:01 (39 bytes , 30reads )
我买了俩 － Newtimes 　2019-10-23 17:23 (202 bytes , 22reads )
x4 兄说的对。我用的词是这一“类”。泛指以取得收益为主要目的的计划。 － NewOriental 　2017-02-20 15:28 (169 bytes , 65reads )
哎呀。。。。 － zarayu 　2017-02-20 13:44 (46 bytes , 59reads )
点赞！这保险真的的水好深。 － sue01234 　2017-02-20 13:44 (5 bytes , 75reads )
给楼主点赞 － 呼呼怪 　2017-02-20 13:34 (22 bytes , 56reads )
沙发 目测楼主职位秒杀road show的几位业余党 － 功夫熊猫 　2017-02-20 13:32 (0 bytes , 55reads )
楼主威武！哈哈！ － 甲乙丙丁阿阿阿 　2017-02-20 13:32 (48 bytes , 66reads )
其实保险行业的监管比房屋经纪更严。这也是我吃惊的最主要原因 － NewOriental 　2017-02-20 14:43 (662 bytes , 119reads )
厉害 － 小菩提 　2017-02-20 13:31 (14 bytes , 55reads )
其实我真不觉得这是业界良心。如果一个行业，入行的每个人都知道黑幕， － NewOriental 　2017-02-20 16:37 (414 bytes , 67reads )
楼主厉害 － woaiiori 　2017-02-20 13:26 (4 bytes , 53reads )
厉害，学习了 － kellieyanlei 　2017-02-20 13:25 (7 bytes , 87reads )