MAS无法管理国内冻结的资金，也没有道理对被冻结的汇款人给予任何经济补偿。
但它可以管理新加坡的汇款公司，可以制定相关的制度，可以处罚不合规的公司。
但据说，这些汇款公司都是两个汇率，走正规汇款汇率低。对敲汇率高。如果已经告知汇款人且有免责条款，汇款人知道被冻结的风险，那也很难处罚这些汇款公司。[鸡兔同笼01 (11-21 16:26, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]41楼
说一点我所知道的是的，不会有那么巧汇款的金额刚好是诈骗的金额，但这对于诈骗集团来说是难题吗？
汇款人汇2万人民币，他国内账号收到的可能是一笔2万的，但更可能是n笔不同金额的且来自不一样的账号的。
[运动运动 (11-21 16:33, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]42楼
(引用 运动运动:说一点我所知道的是的，不会有那么巧汇款的金额刚好是诈骗的金额，但这对于诈骗集团来说是难题吗？
汇款人汇2万人民币，他国内账号收到的...)这n笔转进来的资金可能全部没有问题，有可能一部分没有问题另一部分有问题。
有问题的那部分又有不一样的情况，有些是像你所说的从受害人转到第三方甚至第四方第n方才转到汇款人账号的，也有可能是直接从受害人的账号转过来的。
电信诈骗的背后不是一个人，而是一个很强大的网络和组织。[运动运动 (11-21 16:51, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]43楼
这倒是真有可能啊，也不需要完全相等某人只需要在两边都有账户，就可以这么做，实际行这些汇款公司的流程就是这样
某人或某公司，某集团，需要将中国的人民币转到海外， 可以在境外开个户口A（外汇）,在中国开个户口B（人民币
汇款公司在海外收到外汇，转给户口A，同时通知户口B转出对应的款项给汇款人指定的账户，过程就完成了
可以是短信，电话，电邮，微信。。。。快捷简单，也不违法，不过显然这个过程没有swift。TT那么安全保险
但如果户口A或者户口B的钱是犯罪所得，或违法，就有问题了，可能被冻结[萧武达 (11-21 17:00, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]44楼
(引用 萧武达:这倒是真有可能啊，也不需要完全相等某人只需要在两边都有账户，就可以这么做，实际行这些汇款公司的流程就是这样
某人或某公司，某集团�...)曾经升菘和my CK都开展过换汇业务。应该是为了进货方便。
不知道为什么最后停止了，可能有法律风险。
如果汇款公司和这些公司合作，账户应该不会被冻结，但这些公司也不可能给他们远高于市场价的汇率。
现在这些汇款公司想赚快钱，就和国内的资金对倒，那就难免会遇到黑钱。MAS应该对这个步骤进行相应的约束。
[鸡兔同笼01 (11-21 17:37, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]45楼
(引用 鸡兔同笼01:MAS无法管理国内冻结的资金，也没有道理对被冻结的汇款人给予任何经济补偿。
但它可以管理新加坡的汇款公司，可以制定相关的制度，可以�...)我觉得汇款公司对现有的相关法律和制度知道的不会比任何人少他们请的律师不是吃素的，他们不太可能会在现有的法律和制度下有违法违规的地方。
有些汇款公司的汇款单上可能有一行小小的底注：汇款公司只负责资金到账号。我怀疑大多数没有经验的汇款人签名的时候不会注意到这个，也想象不到可能会发生什么，因为大多数人不知道汇款可能跟诈骗联系起来，只是觉得汇率上比走银行渠道要好。
嗯，汇款公司只负责资金到账号。这感觉好像是你买一辆车，卖车的让你签字说只负责把车送到你家里，至于车是偷来的还是抢来的他不负责，因为那是第三方的问题。
很多汇款人也是普通的打工人，就因为图点汇率被背后的网络给吃掉了一笔积蓄。嗯，只能说，法律是强大的武器，可以防身，也可以合法的割别人的肉。
[运动运动 (11-21 17:39, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]46楼
(引用 鸡兔同笼01:曾经升菘和my CK都开展过换汇业务。应该是为了进货方便。
不知道为什么最后停止了，可能有法律风险。
如果汇款公司和这些公司合作，账户...)对头。开设商业实体是更好也合法的“洗钱”途径，还被鼓励，未必要搞汇款如各位喜欢的某某客，某某超市，都可以这样
中国国内的所有成本用国内资金支付，国外的营收就留在国外经营
即使国内的资金有嫌疑，换成了货物，风险也小。。。
汇款公司只是赚个汇差+手续费（可能对特殊对象，有不同charge）[萧武达 (11-21 18:00, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]47楼
(引用 Bigmonkey:说到点子上了MAS明显偏袒本地汇款公司，汇款就像外贸，不能只管发货，如果收货人收到的东西货不对版，或者有瑕疵。那发货方自然有责任解�...)同意这些汇款公司涉及洗钱也不是一天两天了，到底钻了什么法律空子
十几年了空子还没堵上，明显就是偏袒
凭什么卖赃不非法[lxl1990 (11-21 20:05, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]48楼
(引用 lxl1990:同意这些汇款公司涉及洗钱也不是一天两天了，到底钻了什么法律空子
十几年了空子还没堵上，明显就是偏袒
凭什么卖赃不非法)汇款中心在新加坡是合法经营吧？哪里违法了啊?百思不得骑姐姐啊
外汇兑换也一样，中国不行，台湾也不行，不能说新加坡也不行吧
难道中国现在向美国一样，要以国内法衡量其它国家或者全世界吗?
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[萧武达 (11-21 22:41, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]49楼
打工者的钱不是黑钱，为啥要冻结呢不是打工者的错，为啥要惩罚打工者呢。莫政府无能，抓不到真正黑钱的源头，就抓无辜的打工者替罪？道理何在[今天心情不错 (11-22 6:24, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]50楼
(引用 萧武达:汇款中心在新加坡是合法经营吧？哪里违法了啊?百思不得骑姐姐啊 外汇兑换也一样，中国不行，台湾也不行，不能说新加坡也不行吧 难道中国�...)对，电诈在缅甸也不违法所以法不禁止皆可为，纯粹就是话术[lgland (11-22 7:11, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]51楼
(引用 lgland:对，电诈在缅甸也不违法所以法不禁止皆可为，纯粹就是话术)那究竟要闹那样？啥可做，啥不可做呢?
这是一个问题
另一个问题是
既然知道不好，汇款人还趋之若鹜？
电诈在缅北不违法吗?是不是说反电诈就不对呢？
好多问题啊
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[萧武达 (11-22 9:31, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]52楼
(引用 今天心情不错:打工者的钱不是黑钱，为啥要冻结呢不是打工者的错，为啥要惩罚打工者呢。莫政府无能，抓不到真正黑钱的源头，就抓无辜的打工者替罪？道理...)谁冻结了打工人的钱？如果打工人的钱通过银行汇款，会被冻结吗？
冻结俄明明是涉嫌犯罪的钱啊，打工人的钱是在新加坡。并没有被冻结吧
打工苦主可以用这一点起诉汇款公司，失信，欺骗，未履行承诺，没有收到汇款！ 而不是责怪政府，政府无法作为啊
这是一个打工人和汇款公司间的商业纠纷[萧武达 (11-22 9:44, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]53楼
(引用 萧武达:谁冻结了打工人的钱？如果打工人的钱通过银行汇款，会被冻结吗？
冻结俄明明是涉嫌犯罪的钱啊，打工人的钱是在新加坡。并没有被冻结吧
打...)你对法律的理解太狭隘法律不仅仅是用来判断对错的，也不是一成不变的
相反的，法律一直有滞后性
08年金融危机之前美国对华尔街的监管很弱，金融危机之后就加强了
那必然有很多做法，之前合法，之后就不再合法
美国也可以一直不对花街采取任何措施，但它为什么还是加强监管了呢？
完善法律制度，难道不是政府和议会的责任？[lxl1990 (11-22 13:39, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]54楼
(引用 lxl1990:你对法律的理解太狭隘法律不仅仅是用来判断对错的，也不是一成不变的
相反的，法律一直有滞后性
08年金融危机之前美国对华尔街的监管很弱...)法律是有滞后性， 漏洞也一直都会在氮素，凭什么说合法的事情就不能做呢？
本来这最多算经济纠纷，为啥要怪政府
什么逻辑？
担心没不要去汇款公司啊，大把银行可以汇[萧武达 (11-22 18:03, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]55楼
和单笔多逼一点关系都没有吧而且基本上都是单笔
人民币户口的资金量，远大于打工人汇款的资金量。
但是如果汇款的人民币账户，资金是非法所得， 就有被冻结的可能哦[萧武达 (11-22 18:06, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]56楼
(引用 萧武达:法律是有滞后性， 漏洞也一直都会在氮素，凭什么说合法的事情就不能做呢？
本来这最多算经济纠纷，为啥要怪政府
什么逻辑？
担心没不要去...)行啊，你去和那些赚辛苦钱的人说呗MAS开了牌照的公司不要去，有风险
你问合不合法当然合法咯
但是你信了政府发的牌照，就naive咯[lxl1990 (11-22 19:27, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]57楼
(引用 lxl1990:行啊，你去和那些赚辛苦钱的人说呗MAS开了牌照的公司不要去，有风险
你问合不合法当然合法咯
但是你信了政府发的牌照，就naive咯)那究竟该怎么办？所有的合法公司都可能出问题，都关了吗？
怪政府？
怪汇款商-起诉失信，未执行合同义务？
怪自己，为什么不用银行汇钱？
哪一条比较合理可行？
即使现在政府修法禁止汇款公司（应该是没有这个可能），法律也无法回溯吧， 如你所说，汇款公司是合法的，有执照的，那就没有违法的问题啊！
怎么办才好呢？这是一个问题！[萧武达 (11-22 19:50, 1 year ago)]
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sForum ][登录后回复]58楼
(引用 萧武达:那究竟该怎么办？所有的合法公司都可能出问题，都关了吗？ 怪政府？ 怪汇款商-起诉失信，未执行合同义务？ 怪自己，为什么不用银行汇钱？...)出了问题不一定要关呀， 赔偿损失可以吧 [AppleJK (11-22 20:03, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]59楼
这些汇款公司不是实时汇款的这边收了新币之后，国内账户收到人民币可能是2-5天不等，具体天数我不清楚。这几天的时间操作空间很大。
假设每天有1000笔汇款，假设其中只有5%跟诈骗网络连上了。想象一下诈骗犯在跟受害人沟通时，他的电脑屏幕随时有50个汇款人账号，这个很难吗？诈骗组织或许还有专门的系统根据汇款金额和诈骗金额进行自动实时分配账号，这种匹配系统其实很容易实现。
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[运动运动 (11-22 21:07, 1 year ago)]
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