(引用 gomugomu:为什么“不可能再继续转到你这中国账户”这样说的话汇款的也是受害者。 冻结账款不就是为了追回然后补偿受害者吗？至少能追回一部分吧。 )国内受害人和新加坡受害人，那个先获得赔偿？比如A在新加坡汇新币，B是电闸，新币给了B，C是国内电闸受害人，C的钱给了A国内的账号，然后被冻结。C是国内电闸受害人，A是新加坡汇款受害人。[qingni2 (11-21 13:22, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]21楼
(引用 qingni2:地不是这样洗的，没有任何国家的法律会规定在国外犯法就不是违法的新加坡人在国外犯法，或者被伤害，新加坡的法律都是有管辖权的。Mas明�...)应该是在中国的户头有一些持有人涉及犯罪法律不能限制私人间在本地转账吧，只能在发现转账涉及的金额有犯罪嫌疑才能采取行动-转账行为本身不违法吧[萧武达 (11-21 13:23, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]22楼
(引用 Bigmonkey:说直白一点就好比你买的东西，结果发现卖家给你的是贼赃，结果被警察扣住了。你说这是要买家负责？)这个例子好，卖家有责任保证货的合法性市场的管理员也有管理责任，确保卖家的货合法。[qingni2 (11-21 13:25, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]23楼
(引用 qingni2:地不是这样洗的，没有任何国家的法律会规定在国外犯法就不是违法的新加坡人在国外犯法，或者被伤害，新加坡的法律都是有管辖权的。Mas明�...)可是犯法的不是汇款公司而是汇款公司的国内的关联账户
当然汇款公司肯定知道这些关联账户做了违法的勾当，但是MAS没有管辖权没有调查权，[gomugomu (11-21 13:27, 1 year ago)]
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(引用 萧武达:应该是在中国的户头有一些持有人涉及犯罪法律不能限制私人间在本地转账吧，只能在发现转账涉及的金额有犯罪嫌疑才能采取行动-转账行为本�...)你没有牌照试试看，虽然本地的牌照不难拿，以前汇款和外汇兑换都是十万新币，再加一年行业经验。现在不知道还没有改。[qingni2 (11-21 13:27, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]25楼
(引用 gomugomu:可是犯法的不是汇款公司而是汇款公司的国内的关联账户 当然汇款公司肯定知道这些关联账户做了违法的勾当，但是MAS没有管辖权没有调查权，)MAS当然有管辖权和调查权不是不能，是不为。要求全程合法，很多业务就不能浑水摸鱼了，然后税就少了。看看国内对针对中国的电闸怎么处理的。[qingni2 (11-21 13:31, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]26楼
(引用 萧武达:不正确啊。SMA只能保证汇款公司在小坡经营是合法的怎么能保证国外合作账户的完全合法？而且很多是用的私人户头 - 包括在中国做生意的新加...)很容易，让这边的汇款公司赔，赔不起的不给牌照。[qingni2 (11-21 13:33, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]27楼
(引用 qingni2:很容易，让这边的汇款公司赔，赔不起的不给牌照。)这个了可以有！氮素，接收方将来解冻了，怎么处理呢怎么保证汇款人退回？
先冻结汇款公司一部分资金，等案件结束后才决定怎么弄？
这样，汇款人还是需要等啊，而且汇款公司只是现金流受影响，应该做得到[萧武达 (11-21 13:39, 1 year ago)]
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(引用 萧武达:这个了可以有！氮素，接收方将来解冻了，怎么处理呢怎么保证汇款人退回？ 先冻结汇款公司一部分资金，等案件结束后才决定怎么弄？ 这样，...)当然是先汇款公司先赔，解冻款归汇款公司。淘宝极速退货退款也差不多这样的。申请后货款马上就退到账户。[qingni2 (11-21 13:56, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]29楼
(引用 qingni2:当然是先汇款公司先赔，解冻款归汇款公司。淘宝极速退货退款也差不多这样的。申请后货款马上就退到账户。)其实只要有了赔付制度，汇款公司必然认为选择合作伙伴。不过本地肯定不干，明显自己吃亏的。[qingni2 (11-21 13:59, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]30楼
(引用 qingni2:这个例子好，卖家有责任保证货的合法性市场的管理员也有管理责任，确保卖家的货合法。)货合法啊，这又不难理解。[pi9h3ad (11-21 13:59, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]31楼
四款网售药品含强效或违禁成分 当局要求电商下架根据产品标示，这些药品产自马来西亚，在新马两地电商和社交平台销售。当局已经要求本地平台撤下有关产品，并通知马国当局。目前有两名卖家正协助调查。
卫科局要求所有销售商和供应商立即停售这些产品。任何人若销售和供应掺杂禁用和违禁物质或烈性成分的产品，当局将采取执法行动严厉对付。违例者一旦罪名成立，可坐牢最长两年，或罚款最高1万元，或两者兼施。[qingni2 (11-21 14:06, 1 year ago)]
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(引用 qingni2:MAS没有能为大众提供一个安全的汇款环境应该保证合法的都是安全的。)我对金融和法律都不懂汇款人或许确实不应该去为了那高一点的汇率去冒这个风险，先抛开这点，假设汇率是正常的和汇款公司是没有问题的，从普通人的角度来看汇款交易：
1. 汇款人在新加坡给汇款公司合法来源的新币（汇款公司不会在收到新币后被新加坡警察或金融管理局被告知资金有问题而遭受冻结）。
2. 汇款人在中国收到合法来源的人民币（汇款人不会在收到人民币之后被中国警察被告知资金有问题而遭受冻结）。
3. 汇款人面对的商家是汇款公司，而不是汇款公司在中国的所谓合作方。
4. 如果汇款人收到的人民币被冻结，汇款公司完全把责任推到中国的合作方而不用对汇款人负责任，从普通人的角度来看明显不合理。
5. 反过来讲，假如汇款公司收到新币之后因为类似的原因被新加坡执法机构冻结了，汇款人可以通过第三方来推脱责任吗？我觉得不可能。
6. 金融行业里的anti-bribery, anti-corruption难道可以通过另一国的第三合作方来逃过问责吗？我不觉得。
7. 那为什么汇款公司可以呢？
我对金融和法律都不懂，但这感觉一开始就不是对等的。
这些汇款公司明显是很清楚MAS能做什么不能做什么，会做什么不会做什么。
[本文发送自华新手机Wap版]
[运动运动 (11-21 15:20, 1 year ago)]
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(引用 qingni2:当然是先汇款公司先赔，解冻款归汇款公司。淘宝极速退货退款也差不多这样的。申请后货款马上就退到账户。)在现实操作上，解冻款和汇款公司一毛钱关系都没有。。。长诚这类汇款公司的流程[萧武达 (11-21 15:24, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]34楼
(引用 qingni2:你没有牌照试试看，虽然本地的牌照不难拿，以前汇款和外汇兑换都是十万新币，再加一年行业经验。现在不知道还没有改。)民间很多啊，以前本版就有不少还有版主发帖提醒过[萧武达 (11-21 15:26, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]35楼
(引用 运动运动:我对金融和法律都不懂汇款人或许确实不应该去为了那高一点的汇率去冒这个风险，先抛开这点，假设汇率是正常的和汇款公司是没有问题的，从...)其实钱应该只是在调查过程中被冻结，没有没收用货运比的话，就是一批货中混进了毒品或者其他违法物品，这批货被扣了
案子搞清楚，才解冻， 如此而已，不需要太多解读
如果担心，就走银行渠道 - 中国的情况有点特殊，因为外汇和资本管制，引起联想
再说，即使中国付款方是公司，也有可能涉及违法而被冻结账户的情况（那个国家都用，几率或者频率高低的不同）
要求汇款公司负责，也可以理解， 但除非是汇款公司自己在中国的子公司（而这样的设置，恰恰就违反了中国的法律）否则真不能有汇款公司负全责-他们能做的，就是停止和犯罪方合作 - 在汇款这件事上，汇款公司，更像个中介平台，违规的平台使用者被踢走就好
汇款人的责任是， 明知道中国有外汇管制， 为什么不走银行的正规渠道呢？ 其实风险一直被提醒的（包括官方和民间），但对中国以外的大部分国家-马来，泰国， 菲律宾，都没问题。
比如台湾，这种汇款公司就是非法的， 也没有市场[萧武达 (11-21 15:39, 1 year ago)]
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(引用 萧武达:其实钱应该只是在调查过程中被冻结，没有没收用货运比的话，就是一批货中混进了毒品或者其他违法物品，这批货被扣了 案子搞清楚，才解冻�...)银行个人不是一年$50000限额新加坡公司对中国公司，中国银行一样有管制，这么操作 [本文发送自华新iOS APP] [qffyy (11-21 16:02, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]37楼
(引用 gomugomu:还是说的这是冻结不是资金真的没了。
至少证明这资金暂时是安全的，而且是在国内。
如果相信CN政府的话，查明资金来源后，我相信这些钱还...)国内冻结资金的处理看情况而定不少汇款人收到的款项是直接从国内诈骗受害人的账号转过来的，这种情况下公安机关会把汇款人的账号定性为诈骗一级账号，这笔钱会先被冻结然后公安机关会把资金当作诈骗金额划走，汇款人除了损失这笔钱，接下来还会被公安机关立案调查。
汇款公司知不知道这些，嗯，只有天知道。[运动运动 (11-21 16:04, 1 year ago)]
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(引用 萧武达:其实钱应该只是在调查过程中被冻结，没有没收用货运比的话，就是一批货中混进了毒品或者其他违法物品，这批货被扣了 案子搞清楚，才解冻�...)钱是冻结还是没收，看情况和运气而定不少汇款人收到的款项是直接从国内诈骗受害人的账号转过来的，这种情况下公安机关会把汇款人的账号定性为诈骗一级账号，这笔钱会先被冻结然后公安机关会把资金当作诈骗金额划走，汇款人除了损失这笔钱，接下来还可能被公安机关立案调查。[运动运动 (11-21 16:08, 1 year ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]39楼
也许你是对的，也许不是但我知道这些是因为我一个高中挚友在一线城市公安做反诈骗的。
他说诈骗的手段花样之多，诈骗金额之大，只有你想不到的。
当然，每个人选择自己相信的。[运动运动 (11-21 16:26, 1 year ago)]
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