不是说了吗？如果用WL把死亡重残买到一百万，太贵了而且孩子供养大了不需要一百万这么高了，所以这部分用最便宜的term买，一年几百块。plan1和plan2都需要买。 这个保额一百万的保费，我觉得贵，收入高的人可能不觉得。所以这部分要自己调。包括以后想给自己留多少钱，给孩子留多少钱，每家想法都不一样。但其实对于未来留多少钱我觉得很难决定，所以最好还是从budget下手。 还是回到1400差价的问题。 愿意投资在什么上面，个人偏好差距很大，连singapore saving bonds也那么多人买，收益还不如cpf呢。从我个人来讲，我们现在cpf很多了，不需要再往里主动存了（wholelife那个projection investment rate如果真能达到4.75%的话，还会比cpf收益低吗？这个我不会算），别的投资都会陆续发掘，但总会有一些闲置，我不会那么激进去管它，扔在一个地方不用我操心还能有点收益就满足了。而且投资会亏本的，我没有能力去保证我的所有投资都超过whole life保险的“回报”。