其实没什么好吵的，人各有需100个经纪有100种卖法，100个客户有100种喜好。不可能每个人都喜欢我，我也没办法让每个人都喜欢。个人不存在偏向于哪一种，喜欢term喜欢wholelife都没什么问题，就好像iphone作为全世界利润最高的手机，卖一万多，几千块的三星华为也可能和它差不多性能，为什么还是这么多人排队呢，还不就是每个人喜欢的不一样。我本身一些客户觉得就保到退休就好了，拿我就直接term，因为买wholelife意义不大，有些人想要退休后还有些保障，那可以考虑wholelife。UL更能保到125岁就更不用说了，不过你不做保险我也不清楚知不知道UL。这是一个动则几十万到几百万保费起的一个保险，有高额的现金价值。按照你的说都法，这种产品应该是没有什么存在的意义了。其实我只是想说，没有哪个产品一定就是最适合那个人的，就像塑料玫瑰说的，市场有需求，所以出现了wholelife。而且几十年前，可能平均年龄70多岁，现在80多岁，也许当现在这一代年轻人老的时候就是90多了。
题外话：你总是说wholelife佣金高，你要是比较相同保额那是一定的，因为保费高嘛，但其实按百分比来说，term可能比wholelife还高。你有没有想过全都买term可能保险公司是最高兴的，保个30年平平安安到退休保险结束一分钱都不� (more...)
完全不反对保险公司赚钱中介赚钱
他们的社会意义不可忽略，或者说很重要。
我之前说interest conflict问题，不是抽成比例，或者说claim几率的问题，而是单笔保单大小的问题。
例如term 1000, 加入抽60%，才600。而whole life 3600一年，哪怕50%抽成都有1800了，一个客户拿到3倍的收入。业绩转换率高啊。。
我之前说interest conflict问题，不是抽成比例，或者说claim几率的问题，而是单笔保单大小的问题。
例如term 1000, 加入抽60%，才600。而whole life 3600一年，哪怕50%抽成都有1800了，一个客户拿到3倍的收入。业绩转换率高啊。。
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