花豹兄可以介绍有什么好的项目,为了买CONDO的事,已经和LP商量了2年.不知如何解决.按新加坡政府的规定,买了私人房地产后,就不能再申请政府组屋,也不能申请HDB的优惠贷款(2.6%). 所以正确的做法是:先买政府组屋,再买私人房地产. 我是公民.可以购买一手的政府组屋,(和二手市场比较,等于直接可以赚了10几万,我现住的房子,旧房东买了20几万,住了5年后卖给我,还赚了10几万) 可是在我还没有搞清楚这些规定的时候,家庭的月收入已经超过了政府规定的可购买组屋的上限,这下不知该怎么办了,除非有人辞职.不知这里的朋友可有好的办法吗?

芳林说得对, 应当购买与你财力状况相匹配的房产 既然你的家庭收入已经超过HDB 的上限, 就应当直接去买公寓, 不要羡慕老房东赚的那十几万, 也不要羡慕HDB 的优惠贷款, 那只是相当于你家庭一年的收入而已, 比起你能在公寓上获得的回报, 那只是一笔小钱. 一旦你接受了政府的优惠, 就要承担许多义务和约束, 比如, 必须住满五年, 五年内不能买私人房产, 新房大多在未成熟区, 等等等等, 这会限制你未来的发展. 所以如果你有能力, 就不要接受政府的这些"补助", 没有人能靠补助发达, 我们只能靠我们的大脑和眼光. 单从投资角度看, 现在的公寓, 小房型的, (900----1000SF) 的售租比要低于大房型, 市中心周边, MRT 附近, 容易租出. PSF 在700---850 左右的比较适合起步者. PSF 高于1000 的大概要比较富裕之后才可以尝试, PSF 低于600的原则上是面向租屋提升者的, 管理通常好不到哪儿去. 买了公寓之后, 根据法规, 仍然可以在公开市场购买一套二手组屋, 虽然得不到政府的补贴, 但是, 以现在的售租比状况, 仍然非常有利可图. 总之, 一句话, 政府的补贴, 只是一个拐仗, 足够强壮的人根本不需要它, 相反还认为它是一个累坠, 眼光看得更远, 才能飞得更高. 另一句话是, 遇事可以和LP 商量, 但是大主意还是要自己拿, (more...)