OA/SA的一部分钱55岁时组成RA，有最低额度（BRS，如果有自有房产）和最高额度（ERS），在其间就行，放多少自己决定。剩下的OA/SA可以自由提取。
开始领取每月退休金的时间在65岁到70岁之间，也是自己选择，晚点领很自然的会每月多一些。
然后还有三种不同的领取计划，领取金额一直不变或者每年增加一点的，自己花光光还是留点给孩子等等。

主要的变量就是这三个：RA数值，开始领取年龄，以及选择的plan。

这里可以估算：
https://www.cpf.gov.sg/eSvc/Web/Schemes/LifeEstimator/LifeEstimator

这里有几个plan的直接比较：
https://www.cpf.gov.sg/Members/Schemes/schemes/retirement/cpf-life

Standard plan，65岁开始取，FRS的话每个月一千四左右，ERS也就两千。所以靠CPF退休是不够的，还需要一些其它途径。

买房用掉的cpf OA账号里的钱，和银行的贷款，应该优先还哪个呢？我之前一直觉得当然还银行贷款。可是后来又想，如果这所房子你打算卖掉换房的话，卖房子的时候OA要连本带利填回去，再买新房又拿出来。那我觉得如果是这个情况，是不是应该早点填回去让cpf给发利息? OA的利息应该是高过一般银行贷款的前两年的利息吧？不知道我想的对不对

读了CPF网站，我能搞懂的就是：

1. 看大病和住院的claimable.
2. 用来支付Medishield life 还有 Eldershield的premium
3. 最后死了给医院付钱
4. 剩下的留给nominee

65岁以后MA除了利息就是有减无增的状态了（还有利息吗?), 那岂不是看病能claim多少是多少？
这个和之前不用MA, 为了往SA/OA灌钱完全不同了。

反正你都得还进去，不够就拿现金出来补

就把确定是留着买房的那部分钱放回OA，不过一两年后的房贷利率不好说。
最好是能想办法让现金回报率超过2.5%。

如果topup那个月sa还不到frs，但是topup完了由于工资部分进账导致sa超了frs,这个7000会被退回来嘛?还能免税吗?

RSTU能进就不会退回来
能免税

我搜了一下，Medisave提取的complete list在这：
https://www.moh.gov.sg/cost-financing/healthcare-schemes-subsidies/medisave
除了你提到的那些，还有些体检啥的能用。

钱够的话到时候用不用关系也不大吧，留给孩子也行的。