这里的月薪都是CPF前的吧。个人觉得PR的好处。第一，CPF你自己出一部分，然后公司还要出一部分，所以实际上PR比EP拿的总工资要高不少。比方说你自己月薪3200，交20%,公司还要交15%，也就是说你的总工资是3200 *1。15= 3680，EP就只有3200了。 第二，没错，拿到手里的现金会少，但是这些钱毕竟是存在自己的户头里，利息也不低（和外面的银行比起来）。ordinary account里面的钱，你可以买房、炒股、交学费等等，事实上是逼着自己存钱办大事，也挺好。 第三，理论上说放弃PR后，这笔钱是会还给你的。 第四，PR比EP在医疗、购房上有一些优惠，但也不是特别明显，好像申请信用卡也是PR的门槛低。 所以我觉得除非你很清楚自己马上就要离开新加坡，不然还是拿一个PR比较合算。

理论上说放弃PR后，这笔钱是会还给你的。只是理论上。。。汗～～

这个，我的意思是身边没有朋友试过，所以不确定啦。而且一旦放弃PR，不知道以后回来新加坡想重新申请PR会不会有麻烦。

都必须交20%的cpf么？给我offer那个公司好像跟我说过一句，个人大概15%，公司少一点，没有说是20%啊，这个比例怎么算的呢？ 不过我不打算申请pr先，要不钱不够花了，本来工资就那么一点 顺便敬仰一下，lz工资蛮高的

详细说明：第一年自己5%,公司4%第一年自己5%,公司4% 第二年自己15%,公司9% 第三年自己20%,公司14.5% 公司或政府部门都要照此形式 1.自己可以选第一年开始就交20%，刚工作时比较穷，很少人这么做。 2.自由职业者，保险，房产中介等100% commission收入者另有规定。大概是交工资6%的medisave，公司不交。 3.如果公司发的合同写的薪水不是basic salary，而是employee's & employer's CPF inclusive salary，那么EP和PR的总钱是一样的。此时，EP的优势在于不交CPF，PR的优势在于CPF部分不交税（将来PR取消后补交） 另外楼下有人问student pass,这个跟新加坡人做part-time一样，拿全部工资，不交CPF（student pass没CPF account，更无法交）