是不太可能出现一家的产品比另一家便宜很多的情况的。
这款保早期 CI 的 Life 产品，AIA 的 GPP 算得上市面上是最灵活的了。
1. Booster 可以根据自己情况，选择 ×2 / ×3 / ×5；
2. Booster 的期限可以根据自己情况，选择直到 65岁或者 75 岁；
3. CI Rider，可以选择只保重大疾病，或者早期/中期/晚期三个阶段全保的；
4. 保费缴交期限可以选择 20年 / 12 年。
当然不同的组合价格不一样。假如美女楼主选的是 Booster ×2， 直到 75岁，并且早期/中期/晚期全保，最后选的是12 年缴费期限，这就是年保费最贵的（可是期限短，保障高，保单价值也高）。美女楼主多家比较后，或许会有更全面了解。

这里只描述事实情况，并不是说哪种方式更好。
如果把 Prudential 的同类型产品参数设计的和 AIA 竞争产品类似（性别/年龄/总保额/booster 倍数/缴费期限），那价格应该是相差不多的。

因为 65 岁后保额掉的幅度太大，而总的保费和 3 倍的比，便宜的也不是很多。除非你真的完全不在乎 65 岁之后的保障，那就选最高的 multiplier（也叫 booster）。如果要改 multiplier，申请日起 3 个月内可以改，3个月后就不可以改了。
其次 10% off 是前两年。第三年开始你需要付正常保费。请不要误认为 10% discount 是一直有的。
对于保费的缴付， by right 保费都是年付费。为了客户方便，给你半年付，季度付，甚至月付的选择。但这 3 种付费方式，你都需要多付钱（process cost 之类的）。比如月付来说，月付额×12 大概是年保费的 104.7%，也就是你多付 4.7% 左右。
假设某个人买了10万保额的 GPP，选择月付，付了 5年零3个月的保费，这时候生了病，达到 claim 的标准。保险公司会先把你没交的 9 个月保费扣除，然后把剩下的保额给客户。也就是赔付的额度是（10万-月保费×9）。基于以上 info，你自己根据情况决定给年保费，还是给月保费。这个基本上随时可以改。
最后，选择 20 年交费的总保费，比 12 年交费的总保费，要高 15%-18%（看具体年龄）。你可以根据自己的情况选择总交费期限。这个申请日起 3 个月内可以改，3个月后就不可以改了。