(引用 东西南北风:道理说的很对问题的关键在于怎么证明超过50%的可能？怎么让法官相信你的证据超过50%？ 另外还要考虑到付出的时间，精力，金钱等。 这几年...)你想多了。银行转出的转账记录打印一下5分钟收费最多二十块。这就足够表面证据了。[南洋暴雪 (10-13 16:49, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]21楼
(引用 南洋暴雪:你不行动是正确的选择多出来的钱你确认是多出来的这个没问题。但是你没办法确认是他转的，所以让他提供初步证明先，他转账，存款，总有相...)不好意思，所以结论就是银行不会主动通知我？转错帐那个人总得提供证据吧？但是我怎么能确认他直接给的证据不是伪造photoshop的？
我最大的担忧就是如果不是由银行作为一个中介者和提供官方的证据，我怎么可以相信这个自称是“失主”的人所提供的片面资料？
这个年代要伪造证据太简单了，如果我连思考也没有就把钱转回给他，是不是无形中有“提供洗钱行为”的可能性？
我要的东西很简单，就是银行方面提供给我这个转错帐的交易明细，和真正失主的账户资料，我二话不说马上把钱转回去。如果银行不承担起这个责任，那我难道要跟这位仁兄一直纠缠不清？
题外话，如果这位“失主”一直骚扰我以及以他要采取法律行动来要逼我私底下转账给他，我是否可以向警察报案以停止他的骚扰行为？[everything (10-13 17:25, Long long ago)]
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sForum ][登录后回复]22楼
(引用 everything:不好意思，所以结论就是银行不会主动通知我？转错帐那个人总得提供证据吧？但是我怎么能确认他直接给的证据不是伪造photoshop的？ 我最�...)我的理解是，不知道对不对如果你的银行户口上有不明来源的款项，你有义务主动通知银行，尤其是如果日后有证据显示你知道有一笔不属于你的款项而不报，对你不利啊，但是你不要私下转，现在这个情况很简单，你主动通知你的银行，告诉他们这是一笔不属于你的不明来源的款项，咨询他们的意见。[couchtudou (10-13 17:50, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]23楼
(引用 couchtudou:我的理解是，不知道对不对如果你的银行户口上有不明来源的款项，你有义务主动通知银行，尤其是如果日后有证据显示你知道有一笔不属于你的...)谢谢你的回应我现在的情况是，“失主”已经通知我了，他要求我直接转账给他，而我跟他说要他去跟银行交涉，我只相信银行人员提供的资料。
他急了就以要报警威胁我，同时不断地以电话骚扰（目前已block掉他号码以图耳根清净）。
我担心的是银行置身事外，要我们彼此私底下解决，但是我不相信这个“失主”，原因是之前他身为我的租房的经纪，但是服务态度很差而引发一些纠纷（详情有兴趣的朋友可看狮城曝光：http://bbs.sgcn.com/thread-15723654-1-1.html）
结论就是这个人在我心目中的信用已破产，因此我不愿跟他有任何联系，我希望转款事项完全只经过银行人员的协助下完成。
如果银行不愿意提供官方证据，那是不是最后只能通过小额法庭来做仲裁？[everything (10-13 18:03, Long long ago)]
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sForum ][登录后回复]24楼
(引用 南洋暴雪:你想多了。银行转出的转账记录打印一下5分钟收费最多二十块。这就足够表面证据了。)是的，还需要证明帐号是楼主的了。不知道怎样能证明。[东西南北风 (10-13 18:04, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]25楼
(引用 东西南北风:道理说的很对问题的关键在于怎么证明超过50%的可能？怎么让法官相信你的证据超过50%？ 另外还要考虑到付出的时间，精力，金钱等。 这几年...)小额法庭吿起来蛮容易的我告过，赢了 [本文发送自华新iOS APP] [二荆条 (10-13 18:07, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]26楼
(引用 二荆条:小额法庭吿起来蛮容易的我告过，赢了)赞一个，希望楼上能分享一下经历。另外请问如果告个人的话，需要知道那个人的姓名，ic，居住地址么？ [本文发送自华新手机Wap版] [东西南北风 (10-13 18:15, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]27楼
(引用 everything:谢谢你的回应我现在的情况是，“失主”已经通知我了，他要求我直接转账给他，而我跟他说要他去跟银行交涉，我只相信银行人员提供的资料。...)楼主想多了。你不把那笔钱转移/花了是没有问题的，别被法盲乱舞剑吓倒。I have transferred money to the wrong account. How do I attempt to recover the funds?
You may follow the below steps:
Step 1: Record the account number of the wrong recipient that you have set up. After you have recorded it down, delete this recipient from your list of recipients.
Step 2: Proceed to the nearest branch immediately to sign a form in order to recover your funds. Please provide our staff at the branch with the following information:
Date of transaction
The account number from which the funds were debited from
The wrong account number to which funds were transferred to
The name of the bank and the branch the funds were transferred to
The transaction amount
The transaction reference number (if available)
We will then attempt to help you retrieve the funds which were transferred to the wrong account.
Source: https://www.posb.com.sg/personal/ibanking/faq/funds-transfer-3rdparty.page
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[赶超美日 (10-13 18:18, Long long ago)]
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sForum ][登录后回复]28楼
(引用 everything:谢谢你的回应我现在的情况是，“失主”已经通知我了，他要求我直接转账给他，而我跟他说要他去跟银行交涉，我只相信银行人员提供的资料。...)你都没有报告银行呢，你咋知道银行会置身事外？？我的建议还是，第一：不理那个转款经纪的任何私下要求，第二：通知你自己的银行你收到不明款项。[couchtudou (10-13 18:28, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]29楼
(引用 赶超美日:楼主想多了。你不把那笔钱转移/花了是没有问题的，别被法盲乱舞剑吓倒。I have transferred money to the wrong account. How do I attem...)赞一个，谢谢分享。，那这样可以拿回钱来的话，私下换钱可能会很危险了。我指的是新币转钱进新家坡帐号，人民币转进国内银行帐号。 [东西南北风 (10-13 18:29, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]30楼
(引用 赶超美日:楼主想多了。你不把那笔钱转移/花了是没有问题的，别被法盲乱舞剑吓倒。I have transferred money to the wrong account. How do I attem...)感谢热心分享看来我是应该静候银行的通知了[everything (10-13 18:44, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]31楼
(引用 couchtudou:你都没有报告银行呢，你咋知道银行会置身事外？？我的建议还是，第一：不理那个转款经纪的任何私下要求，第二：通知你自己的银行你收到不...)感谢您的热心分享我已经要求"失主“跟银行交涉了，我就等银行通知我，毕竟急的是他不是我，我没有义务为他的错误负责。[everything (10-13 18:45, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]32楼
(引用 everything:感谢您的热心分享我已经要求"失主“跟银行交涉了，我就等银行通知我，毕竟急的是他不是我，我没有义务为他的错误负责。)给楼主点赞 [本文发送自华新iOS APP] [功夫熊猫 (10-13 18:58, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]33楼
(引用 东西南北风:是的，还需要证明帐号是楼主的了。不知道怎样能证明。)这个还真不用证明 [本文发送自华新手机Wap版] [南洋暴雪 (10-13 20:10, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]34楼
(引用 东西南北风:赞一个，希望楼上能分享一下经历。另外请问如果告个人的话，需要知道那个人的姓名，ic，居住地址么？)以前还是穷学生租房子的时候，房东不退押金，没有给任何理由，一气之下就去告了，被告人会收到传票，双方按传票上的时间到小额法庭的小房间里见法官，法官裁定之后屋主就把钱还回来了。年代有些久远了，具体不是特别记得了，当时很生气，现在想想觉得蛮好笑。
当时租房子应该手上是有对方的名字和IC号的。
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[二荆条 (10-13 20:36, Long long ago)]
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sForum ][登录后回复]35楼
基本上这钱已经就是你的了
[pineapple11 (10-13 20:48, Long long ago)]
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sForum ][登录后回复]36楼
(引用 everything:不好意思，所以结论就是银行不会主动通知我？转错帐那个人总得提供证据吧？但是我怎么能确认他直接给的证据不是伪造photoshop的？
我最�...)你问了三个不同的问题。第一个问题， 银行会不会管。
首先我没有相关经验，但是根据我之前说的，我倾向于银行不会管。你要是真的想知道为什么不1800电话打去问一下，又不要钱。
第二个问题，假设他提供相关资料了，确认是他转给你的，你转回给他会不会有风险。
你提到的是两个风险。1. 洗钱，这个基本上是想多了，新加坡警察是有多闲才会来找你问这种事情？2. 给错了怎么办。这个其实不是你需要考虑的问题。更进一步的说，你也没有义务分辨一张票据的真伪。如果确实因为对方的原因，让你给钱给错了。这个责任是要由对方去付的。你没有责任。你的责任在于被人无故多给了一笔钱。只要这钱退到和“合理”的地方，你的责任就结束了。
第三个问题，继续被骚扰怎么办。
这个很容易，报警，录口供，录音。反骚扰法令不是拿来看着玩的。
[南洋暴雪 (10-13 21:04, Long long ago)]
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sForum ][登录后回复]37楼
(引用 东西南北风:赞一个，谢谢分享。，那这样可以拿回钱来的话，私下换钱可能会很危险了。我指的是新币转钱进新家坡帐号，人民币转进国内银行帐号。 )那个本来就是洗钱警察不抓不代表这是对的。[南洋暴雪 (10-13 21:05, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]38楼
(引用 南洋暴雪:你问了三个不同的问题。第一个问题， 银行会不会管。 首先我没有相关经验，但是根据我之前说的，我倾向于银行不会管。你要是真的想知道为...)非常感谢您的回复我会向银行询问详情。[everything (10-13 21:17, Long long ago)] [ 传统版 | sForum ][登录后回复]39楼
(引用 everything:非常感谢您的回复我会向银行询问详情。)半开玩笑，在你和他不再有客户关系的情况下，他掌握你的帐号电话资料并且无缘无故转钱到你账户下，再加电话短信滋扰，可视为骚扰。
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[赶超美日 (10-13 21:25, Long long ago)]
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sForum ][登录后回复]40楼