一直觉得OCBC夹在DBS和UOB中间略尴尬，因为另外俩各有强大优势。OCBC最近狂涨board rate实在令人后怕

申请贷款时候如果贷款不够，可以拿一部分首付的钱开一个美金账号存进去给银行看一下就能top up贷款。DBS和OCBC要看两次。如果二手房问题不大，因为贷款发放前一周左右看存款，看完了依然可以拿钱去付首付，打时间差。如果是新开盘的楼盘，要看两次show fund就会资金紧张，因为贷款发放可能9-12个月以后，到时候还得在首付以外准备这笔show fund.

类似的贷款政策CIMB也有，他们更加方便中国土豪，从中国的银行开存款证明就行，不用倒腾钱来坡。但是CIMB的浮动配套比较渣，期房中国土豪贷款我们还是推荐UOB，他们需要在中国大华银行开户存三个月存款。这个点子还是一个留澳的海龟帅哥搞出来的。除了这两家别的本地银行都不接受海外存款证明贷款。

我是保守派的，我最放心DBS，由于它的地位决定了他们在贷款上乱搞的几率很低。别的银行如果出短期固定利息贷款也可以拿，看个人需求，比如买了BTO过两年肯定要卖房的，那当然是拿maybank 1.68%两年目前市面上最便宜的固定利息配套，没必要拿1.8%固定三年的

反正已经收到内部消息了，应该最早下个月吧，毕竟七月的促销还在。

另外即便OCBC，UOB，DBS这三家的浮动配套之前都是1.8%头三年，我还是推荐DBS。这里还是有区别的。

DBS用的FHR18指数，也就是18个月定存利息，目前是0.6%；

OCBC 和UOB用的是36个月定存利息指数，目前是0.65%；

正常逻辑是定存时间越久利息越高。如果银行要加息，肯定也是优先加长期定存利息而不是短期定存利息。所以看起来结果都是1.8%，DBS的配套稳定性高过另外两家。我问了DBS有没有三年定存配套，他们没有，只有两年的，利息1%。所以比较起来我会觉得明显DBS风险更低。

当然DBS也不是万能的，他们贷款真的非常非常保守。我有客户语焉不详的被DBS拒了贷款，然后换别的银行拿到了。外国人贷款我会偏好UOB和CIMB，各种方便。

估计只是浮动配套调整

不懂高层咋想的...


“Lake grande/Treasure crest Only. 1%+ FHR18 throughout. No lock in. Limited time only. Bank may withdraw the package at any time without any prior notice. ”

UOB也针对TC推了一个新配套，第一年1.5%多，后两年1.6%多一点，看来银行也知道TC好卖抢客户，一天7成就是好几百客户

DBS FHR+1% through out;

UOB 1st yr FDPR+0.86%=1.51%; 之后FDPR+1%

这俩都没有lock in,都只给买lake grande和treasure crest这俩盘的客户

现在不是有一个FHR18+1.05%30年的吗？

800是admin fee? UOB也这么多，CIMB免费re-pricing,别的就不太清楚了

短期配套UOB 1.68%固定两年和DBS 第一年1%的划算，长期的1.65% FHR through out比较好，期房就是FHR through out, 1%的没意义