HDB loan考虑自己的哪份收入请问华新高人
以下收入不是本人收入，呵呵
收入情况，一份全职收入，一份兼职收入，不固定，但是收入不错，目前还有一个自己名下的生意正在运营，如果考虑HDB贷款，是考虑三份还是只考虑自己全职的工作，外加自己名下的生意收入?
三份或者两份加起来足够买一套大的组屋(EM或EA),而且不用出特别多的现金，如果只是买小一点的房子，全职收入即可。
现在是买小一点的慢慢提升，但是一步到位买一个大的，等将来买公寓?
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该帖荣获当日十大第5，奖励楼主10分以及15华新币，时间：2014-07-20 22:00:02。
银行可以考虑全部的收入
只是非固定收入，只能算70%。假设第一份全职是月薪4000， 其他非固定收入是每年120，000， 银行会计算成每月总收入： 4，000 + 120，000 x 70% /12 = 4，000 + 7，000 = 11，000。
如果有其他定期存款，或者租金收入，固定资产都可以拿来作为银行借贷的考量。 开始有意购房，不妨先问问银行，可以比较清楚的知道所购房子能承受的价位。
至于要买组屋还是公寓，看家庭的选择。
如果打算以后全家住公寓，现在就选地点好的4房单位，搬去公寓，租金比较起5房/EA/EM，没有相差太大。而且如果有一天要脱手，下个买家比较容易拿到hdb贷款，容易脱手。EM/EA顾客群相对比较小，需要比较高收入的家庭才能负担的起。
如果以后打算继续住HDB，现在这一两年内就买个大点的，住的舒服。以后够入小型公寓作为投资。
如果有其他定期存款，或者租金收入，固定资产都可以拿来作为银行借贷的考量。 开始有意购房，不妨先问问银行，可以比较清楚的知道所购房子能承受的价位。
至于要买组屋还是公寓，看家庭的选择。
如果打算以后全家住公寓，现在就选地点好的4房单位，搬去公寓，租金比较起5房/EA/EM，没有相差太大。而且如果有一天要脱手，下个买家比较容易拿到hdb贷款，容易脱手。EM/EA顾客群相对比较小，需要比较高收入的家庭才能负担的起。
如果以后打算继续住HDB，现在这一两年内就买个大点的，住的舒服。以后够入小型公寓作为投资。
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