没有重新计算MOP，我问过了我已经跟HDB确认了流程和收费，基本上跟我想的差不多
把我从owner换成occupier，我的名字不可以完全割掉，这是跟我之前想的完全除名有出入，不过区别不大,好处是不管有没有孩子都可以这么做了。之前我还以为我的名字割掉了如果没有孩子，老公一个人不能持有HDB。
因为MOP已经满了，所以不影响我去买下一套房产，并且因为我只是occupier的关系，买私宅算第一套房产，不需要交额外ABSD。
涉及的费用：
1.需要补充我在房子上花的CPF+利息，我查了一下不到7万块。这个补充了反正之后我买房子还可以用。
2.50块的admin fee
3.HDB的律师费，这个接线员说到时候去处理了才知道。估计不会贵过HDB resale transaction的价钱，1000多块吧。
至于我老公因为是PR身份要不要付ABSD和stamp duty，这个要问IRAS。可惜IRAS下班太早了，没人接电话。我去查了一下IRAS的网站，倒是说享有fully stamp duty remission,只要付10块钱的手续费:
http://www.iras.gov.sg/irasHome/page04.aspx?id=8622
我突然觉得更有信心了。=）
请教一个问题
看楼主的做法是PR+CZ, 转名给PR,然后CZ去买公寓.
楼主有没有考虑过转名给CZ,然后PR+CZ买房的情况?
如果是楼主的情况, CZ付款20%,贷款80%,收入30%可以贷款,打比方可以贷款60W.可以买80万的房子.
如果是转名给CZ,然后PR+CZ买房, CZ是二套房,贷款可以80%,然后收入60%可以贷款,贷款上限可以到120w,
然后PR的CPF可以付贷款和首付, PR是第一套房,可以贷款80%, 收入30%可以贷款,比如60w, 最后是可以贷款180w.
首付方面,需要多付7%印花税, 不过整体贷款额度翻了3倍, 然后PR的CPF可以付贷款.
楼主有没有考虑过转名给CZ,然后PR+CZ买房的情况?
如果是楼主的情况, CZ付款20%,贷款80%,收入30%可以贷款,打比方可以贷款60W.可以买80万的房子.
如果是转名给CZ,然后PR+CZ买房, CZ是二套房,贷款可以80%,然后收入60%可以贷款,贷款上限可以到120w,
然后PR的CPF可以付贷款和首付, PR是第一套房,可以贷款80%, 收入30%可以贷款,比如60w, 最后是可以贷款180w.
首付方面,需要多付7%印花税, 不过整体贷款额度翻了3倍, 然后PR的CPF可以付贷款.
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