不是这么算的。利息从1.2%提高到3.5%不会影响到购买力，只影响付的利息多少。计算贷款额度的利息不是用的市场目前的利息，而是MAS规定的压力利率，那个大概是中期市场利息，大概在3.5%左右。也就是说利息在3.5%以下都是按3.5%算的额度。影响贷款额度的是月收入能用来还款的比例，月收入，贷款年限，银行压力测试利率。所以说你说的少15万根本不存在。除非超过了3.5%了，有可能会影响到贷款额度。利息真从现在提到3.5%只会多付点利息。其实说真的，谁都没指望1.2%的利息能拿一辈子，这个3.5%也不算高，要知道中国的利息6%+， 新加坡人从HDB贷款也是2.6%。涨到3.5%了对中国PR来说也比国内的划算，对新加坡人来说他们还可以去HDB拿2.6%的。其实3.5%也真的很低很低了。
没觉得3.5%很高啊，我刚刚做了re-price,做之前房贷利息是3.75%
另外我开始就觉得楼主没搞清楚最近MAS宣布的3.5%到底是什么概念。不过看看他又没说现在房贷利息是3.5%，就没多说。
其实之前银行计算每个人贷款的上限多半也是在用3%左右的利息，月供占收入60%以下这样的风险标准来计算。只不过现在政府把这个标准稍微加强了一点，并且统一了。其实影响购买力的不是这个3.5%的问题，而是所有其他credit suites全部计入还贷能力，这点影响比较大。很多信用卡分期付款，个人贷款，车贷，装修贷款，学费贷款等种种其他短期贷款都记入每个月还贷，这个对习惯超前消费，讲究生活质量的年轻人来说打击是很大的。
对于消费习惯比较保守的人来说也没什么影响。像我之前说过的，其实这是好事：政府强制降低公民贷款风险，这样在经济风暴来的时候生存力才更高。算是保护公民的一种方式吧，感激与否，就看个人了。
其实之前银行计算每个人贷款的上限多半也是在用3%左右的利息，月供占收入60%以下这样的风险标准来计算。只不过现在政府把这个标准稍微加强了一点，并且统一了。其实影响购买力的不是这个3.5%的问题，而是所有其他credit suites全部计入还贷能力，这点影响比较大。很多信用卡分期付款，个人贷款，车贷，装修贷款，学费贷款等种种其他短期贷款都记入每个月还贷，这个对习惯超前消费，讲究生活质量的年轻人来说打击是很大的。
对于消费习惯比较保守的人来说也没什么影响。像我之前说过的，其实这是好事：政府强制降低公民贷款风险，这样在经济风暴来的时候生存力才更高。算是保护公民的一种方式吧，感激与否，就看个人了。
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