何必出尔反尔呢？呵呵，不是大姐深信银行没有权利逼卖组屋吗？面对事实又何必王顾左右而言他呢？
以下倒是还有几点值得讨论。
1 银行是否有权要求补齐差额，如果有权，何时才会采取行动。
既然作为房屋抵押贷款的抵押物出现贬值，且市值低于贷款值，银行自然有权要求补齐差额，这合乎逻辑。
问题在于银行何时才会采取行动。
其实有个问题被忽略了，从03年政府开放组屋贷款市场至今，短短7年间，hdb resale price index 从98.2 上升至如今如今的150.8, 而其间最大指数跌幅只是在5%左右。我们不难理解为何没有组屋补齐差额的新闻。 （http://www.hdb.gov.sg/fi10/fi10297p.nsf/ImageView/CORPORATE_PR_22012010_ANNEX._A1/$file/Annex+A-1.pdf）
但是再看一下97金融风暴的影响，其指数在短短两年间从136.9下跌至100， 跌幅超过30%。 好在当时还都是向公积金局贷款。 问题是如果历史重演，你能保证在银行在如此状况之下不会采取行动吗？
从03年至今，大家的收入水平有50%的增长吗？在接下的日子， 组屋的上行空间还是下跌空间更大呢？
2. 关于1800月供的问题。
其实，这并不是个例。有不少屋主一开始贪图银行的低利率，放弃向政府贷款。在优惠利率过后，又因种种原因无法refinance, 只能承受这高息�
你的个案在我的前提下并没有参考价值啊？怎么是出尔反尔？我前面已经讲得很清楚了啊
.....只要大家能够按时交付每月还款，就几乎不可能发生银行逼卖组屋的情况。一是没有权利，二是没有必要。但是如果你曾经发生过断供或拖欠每月还款的情况，那就会留下不良记录，银行随时会找你的茬，那就只能够怪你自己了！
再说了，风险永远都会层出不穷的存在的。
买自住组屋最要紧的是看自己有没有购买力及应变能力去长期持有并还贷。老看着市场还听某大师讲着5年以后能否卖个好价钱，就肯定会不敢进场而坐失良机－－人生可是没有几个5年可以跟孩子家人一起共度在同一个美好家园的屋檐下的哦！
如果历史真的重演，新加坡政府已经不是当年的班底，老百姓也不是同一批经济背景的家庭。银行也早就学乖了。比如现在作银行贷款比那时已经严格很多了。想96~97当年银行有发贷款100%叫大家买屋的，现在只肯贷款80%了。。。政府，银行，老百姓都在危机中成长了。。。其实现在买组屋或买私人屋的风险已经比当年降低很多了。只要头5年没大事不失业不断供，还贷的尺度打宽一点以防止利息突然提高，一般上只要继续还贷的话都应该没有什么大的投资风险了，更别提银行逼卖了。
为什么老想着买了组屋一定要马上涨呢？！组屋向来有政府调控平稳上涨不要大起大落就蛮好了。自从政府修改政策允许组屋住满5年可以出租作投资以来，我一直都有劝朋友千万别卖了组屋，收住作长期投资最好了。管它涨与跌，反正是日后收租以房养老用了！要做长期投资的屋子要用银行贷款多多益善，还宽期越久越合算；打算长期自住的屋子贷款要少而且还款越快越好！
这些都是我自己慢慢从新加坡的买房实践中悟出来的投资之道。一家之言，信不信由你。看看就好！
：）
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再说了，风险永远都会层出不穷的存在的。
买自住组屋最要紧的是看自己有没有购买力及应变能力去长期持有并还贷。老看着市场还听某大师讲着5年以后能否卖个好价钱，就肯定会不敢进场而坐失良机－－人生可是没有几个5年可以跟孩子家人一起共度在同一个美好家园的屋檐下的哦！
如果历史真的重演，新加坡政府已经不是当年的班底，老百姓也不是同一批经济背景的家庭。银行也早就学乖了。比如现在作银行贷款比那时已经严格很多了。想96~97当年银行有发贷款100%叫大家买屋的，现在只肯贷款80%了。。。政府，银行，老百姓都在危机中成长了。。。其实现在买组屋或买私人屋的风险已经比当年降低很多了。只要头5年没大事不失业不断供，还贷的尺度打宽一点以防止利息突然提高，一般上只要继续还贷的话都应该没有什么大的投资风险了，更别提银行逼卖了。
为什么老想着买了组屋一定要马上涨呢？！组屋向来有政府调控平稳上涨不要大起大落就蛮好了。自从政府修改政策允许组屋住满5年可以出租作投资以来，我一直都有劝朋友千万别卖了组屋，收住作长期投资最好了。管它涨与跌，反正是日后收租以房养老用了！要做长期投资的屋子要用银行贷款多多益善，还宽期越久越合算；打算长期自住的屋子贷款要少而且还款越快越好！
这些都是我自己慢慢从新加坡的买房实践中悟出来的投资之道。一家之言，信不信由你。看看就好！
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