你这算的不对吧假设按你说的：50万的屋子又来了一次10年见底－－跌破一多半－－跌到只剩20万市价：
你所买的50万屋子的实际价格：20万市价＋10万头期款＋10年每月还款共计12万，等于还有42万！还是轮不到银行找你补差价！
50万的房子贷40万，你的10万首付跟银行一点关系也没有，一个月1k就算没有利息，10年12万，这样10年后你的贷款还有28万没还，不过10年后你的房子只值20万，这时候把你的房子卖掉是不能补回贷款的。
对于HDB，倒是听说银行不会找房主补差价，不知道真假。但这有个大前提就是要按时还贷款。
具体精确算法其实每家银行是有一点点不太一样的。这里只是中介跟我说的大概的一种估算
算得是银行实际可能可以向你追回多少钱来。
因为新加坡人买组屋时多数都会用到自己的公积金来做前面首期付款，所以那10万也可以算是银行可以通过律师向你追讨的在你公积金户口的部分。
银行不是慈善机构，在银行要发贷款之前当然都评估过自己的资金偿债风险，不会随便贷款给有可能还不起贷款的家庭。
而且50万组屋跌到20万的可能性几乎等于新加坡PAP政府倒台的可能性一样小。如果你相信这一点，尽早买组屋先自住后转投资收租是等同于风险也一样小的极好的个人起步投资。可以用于长期投资，以房养老。所以从这个意义上来说，买组屋也几乎等于是新加坡政府给的一种社会福利和投资无风险的权力，越早去享用越好！呵呵！如果你看市场盘整5年不跌你都没有不进场买屋，可是别人都住满5年可以整间出租组屋收租来养第二间私人屋啦！机会成本都大到不好算了！
人生苦短，机不可失。。。
买了要自住的组屋房子其实是在于自己的购买能力黑应变偿债能力，不用太过在意去看图看市场的。倒是看准了既能够自住方便，也能够出租方便的屋子就随时进场好了。
：）
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因为新加坡人买组屋时多数都会用到自己的公积金来做前面首期付款，所以那10万也可以算是银行可以通过律师向你追讨的在你公积金户口的部分。
银行不是慈善机构，在银行要发贷款之前当然都评估过自己的资金偿债风险，不会随便贷款给有可能还不起贷款的家庭。
而且50万组屋跌到20万的可能性几乎等于新加坡PAP政府倒台的可能性一样小。如果你相信这一点，尽早买组屋先自住后转投资收租是等同于风险也一样小的极好的个人起步投资。可以用于长期投资，以房养老。所以从这个意义上来说，买组屋也几乎等于是新加坡政府给的一种社会福利和投资无风险的权力，越早去享用越好！呵呵！如果你看市场盘整5年不跌你都没有不进场买屋，可是别人都住满5年可以整间出租组屋收租来养第二间私人屋啦！机会成本都大到不好算了！
人生苦短，机不可失。。。
买了要自住的组屋房子其实是在于自己的购买能力黑应变偿债能力，不用太过在意去看图看市场的。倒是看准了既能够自住方便，也能够出租方便的屋子就随时进场好了。
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