迟几天晚几天top up，要么利息一样，要么少拿一个月的利息

没有少拿一天利息的说法

我们都是认真分享的

难道还会有意外

华新有那么不靠谱么，这么板上钉钉的事情还用果然

多谢新东方的分享，现在同时也在top up SRS，不会投资的人在新加坡退休三大法宝：组屋、CPF、SRS。能不能问一下SRS满62岁以后的税务问题，40岁不到每年存15300会不会62-71取得时候交的税很高？

答案是三分之一大中华区股票，三分之一小坡股票，三分之一欧美股票。

不考虑 SRS 本身可能的增值（就是假设你把 SRS 的钱闲置在银行，并没有买个退休保单或者买点股票债券基金什么的），你每年 15K 积累二十多年后再分 10 年取完，每年大概取 3 万多 4 万的样子，按取出的 50% 来算可纳税收入，也就是每年2 万左右或以内。如果届时你已经退休，其他可纳税年收入很少，那你基本不需要交税。
假设你退休年龄后可纳税年收入还很高，那你多交税也是应该的。别人还得请一句：土豪，我们可以做盆友吗？

如果personal relief已经到达顶限80,000，还可以存SRS来避税吗？

至少还可以拿出来还房贷， 利息还高。

如果compulsory contribution没满一年37400 cap的话可以voluntary contribution差额，其中一部分会按allocation rate进OA

刚刚已经file了，还可以改吗？存去cpf等将来买房就完美了
另外如果将来用额外存的cpf买房，买房是不是还是连本带利还回cpf啊？我猜答案是肯定的，有没有熟悉的专家来确认一下

你现在top up要明年file的时候才有relief。
另外top up或者VC没法只去OA，你想全部拿来买房子是不行的。