Interactive Brokers Inc(盈透证券,简称IB)是我所知道的最好的折扣型网络券商。
主要的优点,据我的使用经验,有如下几点:
第一,交易佣金极低。比如交易美国股票,盈透证券的收费为每股0.5美分。如果是买入1000股,只需要5美元佣金;买入100股,则是1美元。你在中国大陆证券公司的香港子公司开户炒美股的话,一般每手交易费都是10~25美元之间,相比之下,IB可以节约大部分交易成本。如果你是一个短线做手,受益就更大了。
第二,安全。IB在美国、加拿大、英国等世界主要发达国家都注册了公司并接受当地监管部门的监管;盈透证券总部设在Greenwich Connecticut(美国康奈提州的格林威治)。全球的分部有芝加哥、瑞士、加拿大、香港、伦敦和悉尼。IB受SEC(美国证券交易监督委员会)、NASD(国家证券经纪商协会)、NYSE(纽约股票交易所)、FSA(英国金融服务管理局)和世界其他监管机构的监管。
盈透证券客户证券账户受到证券投资人保护公司(“SIPC”)最高达50万美元(现金额度25万美元)的保护,且根据盈透证券与伦敦劳埃德保险公司(Lloyd’s of London)承销商协定的超SIPC赔额政策,证券账户还享有额外最高达3000万美元(现金额度90万美元)的保护,总限额一亿五千万。期货、期货期权不包含在内。与所有证券公司相同,此类保险在经纪交易商倒闭时为客户提供保护,而不是针对证券市场价值的损失。
第三,快捷。他们开发的交易平台功能强大,下单方便,成交快捷。基本上,一旦下单,你会立即看到成交。
第四,方便。在一个统一账号之中,可以交易许多产品。诸如美国股票、加拿大股票、欧洲大部分国家的股票、日本股票、新加坡股票、香港股票、债券、外汇、期权、期货等等,都可以在一个IB账户中进行交易,而且每种产品的交易手续费都相当低。
第五,功能强大。IB开发了许多功能,为投资者开发自己的投资系统提供了方便。比如,它有一种basket trading的下单功能,可以在一个表格中确定数十个股票占投资组合的比例,IB会为你自动产生交易订单,然后只需一个命令,所有订单会同时入场。对于我这样需要做投资组合管理的人来说,这个功能可以避免我输入几十个交易命令,帮助我迅速、方便地对包含几十只股票的投资组合做调整。其他还有很多强大的功能,投资者如果是电脑高手,可以利用这些功能自动导出实时数据、自动处理数据、自动产生交易信号以及交易指令。与我合做的AlphaLake公司就是利用这些功能设计全自动短线交易系统。IB提供的类似功能大大小小上百项,用户不妨慢慢学习。
主要的缺点可能是,开户手续稍显麻烦,大约需要花40分钟时间填写各种文件以及确定你的开户银行。不过这也是IB保护投资者安全的一个体现。