在下有研究过他们的CEO计划保全球医疗的不错。安心保等终身人寿是有保早期疾病的, 预期回报也很好(大环境决定的) , 美元保单和这边差不多。个人意见是: 如果未来回国养老, 可考虑去香港买保险(不少有钱人都是去香港签单顺便旅游)。另外死亡, 重病, 意外通常都是全球保, 但客户有义务update自己的居住城市, 保险公司也会保留调整保费或要求本地医疗报告的权利。

哪都有保终身的，新加坡也有，问题是具体要保什么内容（人寿？意外？大病？）要根据买保险的目的来选择买哪种啊

如果是大病，是不是要在买的地方诊断为大病呢如果只是死亡就哪里都可以了吧

咦不说这边的除了意外基本都只保到七十多岁么？哪种是保终身的呀？

看到最后一句话略受打击如果要求本地医疗报告应该就不是全球受保类型了吧？目前有号称保全球却一定要本地医疗报告的栗子么？参考一下

你说的保终身是指死亡，还是什么呀？

我只碰到过医疗的客户去香港因为意外看的医生, 门诊费几百块, 回来直接报销了, 翻译都不用, 只不过花的港币是按公司的汇率换成新币赔付的。 关于疾病的条款定义, 合同里面都有写。保到70随的是term而终身人寿因为带储蓄功能一般是保一辈子。 关于本地的医疗报告保险公司保护自己也是在保护现在已有的客户。因为有些国家的医疗报告并不严谨, 如果保险公司全都赔了, 对其他顾客也是不公平的, 毕竟有可能调整保费。 (more...)

这个“保到70随的是term而终身人寿因为带储蓄功能一般是保一辈子” 意思是本地带储蓄功能的人寿险也是保到终身老死吗？要交几年啊？ term是有条件的保险？不好意思还没空做功课。主要是闺蜜心疼我孤身一人在外她自己买了某保觉得不错就推荐给我了，只好临时上来请教一下。

刚跟公司确认了英联邦国家注册在医生协会里面的医疗报告是可以用的。比如澳大利亚的医生写报告说客户心脏病符合赔付, 新加坡的保险公司是需要赔付的。当然保险公司依然保留调查的权利。 term就像消费险, 有事claim. 没事就当接济别人得病的了。这种因为没有价值所以必须一直交到到期。 终身人寿就像你在保险公司开了个银行户头。每月的钱一部分买保险,一部分投资。投资回报越高, 户头里的钱就越多, 就更足够买未来的保险。所以有些保一辈子只用10年或20年, 这些都是计算好了的。 希望讲这么多没把你弄糊涂。呵呵。

谢谢你，我要慢慢消化一下终身人寿里面投资的部分，和你们前几天讲的会变成负数的那种投资一样吗？这两种投资的操作和管理的方式一样吗？