财政预算案的简要整理
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作者:随便转转 (等级:9 - 已有大成,发帖:5705) 发表:2024-02-16 22:46:44  楼主  关注此帖
财政预算案的简要整理
1、CDC voucher:今年六月300,明年一月300。
2、cost of living special payment:年入十万以下200,十万以上没有。有两套房子不管收入多少都没有。
3、skill future credit:40岁以上今年五月top up 4000。
4、CPF:55岁后SA关闭,ERS变成FRS的两倍。今年MA会发100到200块钱。
5、个人税务:个税回扣200块。自住房产税会降一点。dependant是否减税的年入限制从4000变成8000。

简单的讲,就是塞了几颗糖但给了一闷棍。
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简简单单,随随便便,到处转转,没事灌灌
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作者:随便转转 (等级:9 - 已有大成,发帖:5705) 发表:2024-02-16 23:06:27  2楼
财政预算案的简要整理1、CDC voucher:今年六月300,明年一月300。 2、cost of living special payment:年入十万以下200,十万以上没有。有两套房子不管收入多少都没有。 3、skill future credit:40岁以上今年五月top up 4000。 4、CPF:55岁后SA关闭,ERS变成FRS的两倍。今年MA会发100到200块钱。 5、个人税务:个税回扣200块。自住房产税会降一点。dependant是否减税的年入限制从4000变成8000。 简单的讲,就是塞了几颗糖但给了一闷棍。 --- 该帖荣获当日十大第1,奖励楼主25分以及37华新币,时间:2024-02-17 22:00:01。 --- 该帖荣获当日十大第7,奖励楼主6分以及9华新币,时间:2024-02-18 22:00:01。
关闭SA貌似是会回溯
所有人都受影响,以前shielding的人也没高息活期账户啦。

CPF SA/MA top up还是可以做,毕竟省税了。以后不需要太琢磨CPF账户了,变成了个定期账户。就几点:
1、不用的OA能转SA的都转过去。
2、有闲钱的还是可以直接充到FRS。
3、SA/MA top up省税要充分利用。
4、孩子的MA/SA充起来,至少整个6万,利息5%。
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作者:随便转转 (等级:9 - 已有大成,发帖:5705) 发表:2024-02-16 23:08:59  3楼
对华新网友来说,假设55岁有30万SA。政府左手大棒SA每年拿走$450利息×30年,右手一次性给你几百小小胡萝卜。 养老靠政府,母猪会上树!
4500
你少写了一个零
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作者:随便转转 (等级:9 - 已有大成,发帖:5705) 发表:2024-02-17 07:48:37  4楼
没看懂为什么这会导致利息少4500?
他在算利息差,4%到2.5%
少了1.5%
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作者:随便转转 (等级:9 - 已有大成,发帖:5705) 发表:2024-02-17 07:49:09  5楼
给小孩子免税吗孩子的MA/SA充起来,要是可以减免我的tax 就好了
嘿嘿
没那么好的事了,不免
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作者:随便转转 (等级:9 - 已有大成,发帖:5705) 发表:2024-02-17 09:13:55  6楼
给娃充SA有啥好处呢不是减少了他以后的免税额…
前提是手上有闲钱拿不到年利4%
简单算一下,假设孩子35岁开始SA top up十年,税率15%,免税额度从现在的8000改成15000。那免的税总额为22500。

如果孩子现在15岁,手上有10万闲钱只能拿到3%年利,充去MA/SA到45岁时可以多赚利息大概七八万。

自己投资能够保持二三十年4%或以上的话就不用考虑。
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