可能存在的非法利用银联套现洗钱方式
在澳门的赌场附近、周围或者范围内的珠宝钟表店或典当行，很多都是属于使用银联POS机消费的“灰色地带”。
　　他们的具体做法就是利用虚假奢侈品交易，即客户刷银联卡购物后马上卖予商铺获取外币现金。
　　除此之外，还有另一种利用银联卡从事非法套现或洗钱的手法是将境内POS机转移到境外，从而将境外消费“装扮”为境内消费。
　　具体的做法是，嫌疑人在内地透过第三方支付渠道购入用于银联线下支付的终端POS机，以邮寄或其他方式偷运到澳门；再以内地获得的银联终端在澳门刷卡，可绕开银联基于外汇管制的跨境支付限额，从表面上来看只是一笔数额较大的国内消费；而嫌疑人直接经由第三方支付平台为需要赌资的客人冒充正当消费。
而目前流传的新加坡赌场利用银联卡漏洞进行非法套现洗钱，很可能就采用了上述两种手法的类似方式。
对于打击非法套现，内地和澳门今年来已经积极配合，收得了一定的成效。但对于新加坡等外国赌场所从事的这种非法活动，中国政府暂时还没办法全力出击，只能通过银联系统的交易痕迹搜集证据，然后再与当地政府积极磋商，协同治理。