UOB 的SRS account 看得到。。
(more...)
请问如何用UOB SRS里的钱买SSB
这个页面我找到了，接下来的步骤是啥呀，谢谢！
SSB收益要达到2.50%以上了
樓主大好人
已經allin這期 沒中就繼續申下一期
配置上bonds感覺再去股市衝殺yeyoudiqi
会了假如投1万能中大概多少啊？
一万的话应该会全中
上个月共发行350mio 结果每人分到up to 1万5千。
这个月发行是600mio 所以预计每人分到up to 2万 至少
这个月发行是600mio 所以预计每人分到up to 2万 至少
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突然想到OA超出前x万的利息2.5用OA买也划算啊
OA
好像不能买。这个 SSB 是国家苦心设计给大家多一个 CPF 之外的渠道去存钱养老的。如果CPF去买就 违背初心了。
只能说如果本来想top up CPF 的话，还不如买SSB.。
话说 CPF 利率也是跟10年期国债利率和银行间存款利率相关的。 理论上利率继续上升的话 CPF 利息收入也会自动上调
只能说如果本来想top up CPF 的话，还不如买SSB.。
话说 CPF 利率也是跟10年期国债利率和银行间存款利率相关的。 理论上利率继续上升的话 CPF 利息收入也会自动上调
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突然想到OA超出前x万的利息2.5用OA买也划算啊
OA是利滚利，SSB不是。
OA可以零存零取，用来买房，还贷，读大学，SSB必须整存整取。
OA操心少，放进去就可以躺平50年，SSB操心多。
SSB比不上OA的。
OA操心少，放进去就可以躺平50年，SSB操心多。
SSB比不上OA的。
OA是利滚利，SSB不是。OA可以零存零取，用来买房，还贷，读大学，SSB必须整存整取。
OA操心少，放进去就可以躺平50年，SSB操心多。
SSB比不上OA的。
关键还是看回报率吧
如果SSB 回报率高，买SSB 就比给 CPF 充值更划算。
至于复利，因为SSB 目前有总额限制，利率也每月变化，确实没法复制。不过 SSB 这种随年限分红增加的作法，是让投资者可以有现金流补充通胀率带来的物价增长的。
比如这期 1.69% 到 3.00% 。 假设60岁退休时可以买20万 。 那么第一年每6个月拿到手差不多1,700$ 。 第10年每半年拿到3,000$。
实际情况下是每次申购一点的话，那么等到达到20万限度的时候，每个月都有现金流进来。如上例子。69岁时候每月300多。70岁时候每月500多。外加70岁开始maturity 本金29万陆续到帐。
这种现金流是为了通胀，以及年纪大退休了可能花销需求变大的现实设计的。 非常合理。可以说比CPF 更合理。
至于复利，因为SSB 目前有总额限制，利率也每月变化，确实没法复制。不过 SSB 这种随年限分红增加的作法，是让投资者可以有现金流补充通胀率带来的物价增长的。
比如这期 1.69% 到 3.00% 。 假设60岁退休时可以买20万 。 那么第一年每6个月拿到手差不多1,700$ 。 第10年每半年拿到3,000$。
实际情况下是每次申购一点的话，那么等到达到20万限度的时候，每个月都有现金流进来。如上例子。69岁时候每月300多。70岁时候每月500多。外加70岁开始maturity 本金29万陆续到帐。
这种现金流是为了通胀，以及年纪大退休了可能花销需求变大的现实设计的。 非常合理。可以说比CPF 更合理。
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关键还是看回报率吧如果SSB 回报率高，买SSB 就比给 CPF 充值更划算。
至于复利，因为SSB 目前有总额限制，利率也每月变化，确实没法复制。不过 SSB 这种随年限分红增加的作法，是让投资者可以有现金流补充通胀率带来的物价增长的。
比如这期 1.69% 到 3.00% 。 假设60岁退休时可以买20万 。 那么第一年每6个月拿到手差不多1,700$ 。 第10年每半年拿到3,000$。
实际情况下是每次申购一点的话，那么等到达到20万限度的时候，每个月都有现金流进来。如上例子。69岁时候每月300多。70岁时候每月500多。外加70岁开始maturity 本金29万陆续到帐。
这种现金流是为了通胀，以及年纪大退休了可能花销需求变大的现实设计的。 非常合理。可以说比CPF 更合理。
写错了
60岁时候每月$300。到70岁时候每月$500。 这样子。
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关键还是看回报率吧如果SSB 回报率高，买SSB 就比给 CPF 充值更划算。
至于复利，因为SSB 目前有总额限制，利率也每月变化，确实没法复制。不过 SSB 这种随年限分红增加的作法，是让投资者可以有现金流补充通胀率带来的物价增长的。
比如这期 1.69% 到 3.00% 。 假设60岁退休时可以买20万 。 那么第一年每6个月拿到手差不多1,700$ 。 第10年每半年拿到3,000$。
实际情况下是每次申购一点的话，那么等到达到20万限度的时候，每个月都有现金流进来。如上例子。69岁时候每月300多。70岁时候每月500多。外加70岁开始maturity 本金29万陆续到帐。
这种现金流是为了通胀，以及年纪大退休了可能花销需求变大的现实设计的。 非常合理。可以说比CPF 更合理。
关键看鸡蛋多不多
多的话啥都整齐全
2.5%，2.7%，反正都差不多
2.5%，2.7%，反正都差不多
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目前的利率环境下
SSB是不是完全可以取代存在银行的活期？
目前的利率环境下SSB是不是完全可以取代存在银行的活期？
活期从利率角度看
是一定取代的。唯一损失的是一点点流动性。
https://www.mas.gov.sg/bonds-and-bills/investing-in-singapore-savings-bonds/how-to-redeem
银行定期，从现在已知的利息看来。基本都比 SSB 第一年的低啊 （虽然 SSB提早赎回会损失最后一个月利息）。所以 SSB 比较好。
https://www.mas.gov.sg/bonds-and-bills/investing-in-singapore-savings-bonds/how-to-redeem
银行定期，从现在已知的利息看来。基本都比 SSB 第一年的低啊 （虽然 SSB提早赎回会损失最后一个月利息）。所以 SSB 比较好。
活期从利率角度看是一定取代的。唯一损失的是一点点流动性。
https://www.mas.gov.sg/bonds-and-bills/investing-in-singapore-savings-bonds/how-to-redeem
银行定期，从现在已知的利息看来。基本都比 SSB 第一年的低啊 （虽然 SSB提早赎回会损失最后一个月利息）。所以 SSB 比较好。
BOC
中国银行的1年定期利息已经是1.7%了。不过我还是喜欢SSB。
dbs 为啥没有ssb可以申购？
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dbs 为啥没有ssb可以申购？
有啊
我昨天才去找了一下是有的，在SGS里面。就是看网上帮助有点混乱，因为进入SGS后既有SSB又有BOND，网上帮助说选BOND，问题是既然有SSB选项那应该BOND是不同于SSB的吧？有操作过的同学来说说吗？
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有啊我昨天才去找了一下是有的，在SGS里面。就是看网上帮助有点混乱，因为进入SGS后既有SSB又有BOND，网上帮助说选BOND，问题是既然有SSB选项那应该BOND是不同于SSB的吧？有操作过的同学来说说吗？
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DBS仅网银支持申购
Mobile banking是不能申购的
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