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money market fund严格定义是要求NAV不能跌的,也就是一旦买入,至少不会损失本金。至少中美国的要求都是这样。
利率久期不难管理,主要是信用风险。通常MMF的基金经理只会把存款放到评级为A-或更高的银行。
这个基金允许投投资级别的债,额外收益得从BBB这一级里面挖。看他们fact sheet至少60%,重仓前几名,都是A,那最多就40%在BBB,实际10%在BBB已经是很大风险了。
也别指望fullerton这帮人能变什么魔法,这个fund要是回报太高一定是通过担某些风险获得的。
最后说一句不中听的,第一直觉这帮哥们不靠谱,他们的业绩远超benchmark,要么他们超牛,要么他们愚蠢或恶毒选了一个不相关(不合适)的benchmark. 老实说,厉害的角色哪会搞公募unit trust这一行。在公募搞基金管理超过20年的绝大部分是忽悠,有点料之前都各奔前程了。
保守的话一定要买基金名字就带money market fund的,保险的多。没必要为了一点蝇头小利担自己不知道的风险。
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