1. 假如有事情， 会有一笔钱代替收入吧。

而这笔钱 100 万的话， 没有保险， 你要自己随时准备着现金流的话， 你们家庭的应急资金需要的就会比较多。你买保险的话就是在保费那么多

2. 住院的治病另外的

3. 喔看这个好像是翻三倍。 我以前看翻倍越多， 到了一年零后打回原形的就会多。。 以前有broker 可以算出来 一个简单的 保费/cover 的比率， 按照年龄拉曲线 。

4. 老一点的话， 你大概对自己生活了解的， 家族病史也会知道一些。 对比重疾那部分， 结合看看。 心脏病中风以后 好像是有的包 后的不包

5. 我看基本上避免价格战的话， 每家侧重点不同。 有的可以扣三次，　

6. Whole life 可以在80 岁前卖给第三方 。 不知道怎么算 你有兴趣可以打去问

7. 我买的99。 好像还有forever 怎么的 80 是不是早了点

8. 我看我自己Medisave from 几百到现在几千。 才几年。 这个精算的常数不是线性的。　

9 人品。 公司情况。。 你要理赔的时候会怎样啊？ 你的经纪也很重要。 提醒你应该怎样啊。 跟你分享如何claim 。 可能二十年后的， 公司应该还存在， 文化上比较亲民。

10 Tokyo marine 的我感觉不错呢。 但确实贵一些。。　

11. 投资回报这部分，。， 我估计够呛。 固收债券水深火热的。。 还是要抓住guarantee 那部分

12. 上面说了小时候买是父母给孩子的礼物。 因为基本刚成年就交完了。 投入回报的话高。。 可是有一点， 小朋友基本都健康的。 你买的时候基本没有针对性。。 选一个能够活50 年的公司好了。 金额也没必要太大。 我的理解他就是一种被动收入。 　医疗保险是要先有得， 再有这个。